menkul kıymetler piyasasının profesyonel katılımcıları;

Sigorta şirketleri (sigorta şirketleri hariç) tıbbi kuruluşlar münhasıran zorunlu sağlık sigortası alanında faaliyet gösteren), sigorta komisyoncuları ve kiralama şirketleri;

Federal posta hizmetinin kuruluşları;

rehinci;

Kıymetli madenlerin alım, satım ve alımı ile uğraşan kuruluşlar ve değerli taşlar, bunlardan yapılmış takılar ve bu tür ürünlerin hurdaları hariç, dini kuruluşlar Kıymetli metalleri, bunların kimyasal bileşiklerini, değerli taşları tıbbi, araştırma amaçlı veya endüstriyel amaçlı alet, cihaz, ekipman ve ürünlerin bir parçası olarak kullanan müze ve kuruluşlar;

Çekilişler ve bahis mağazaları işleten, ayrıca piyangolar, çekilişler (karşılıklı bahisler) ve diğer riske dayalı oyunlar organize eden ve yürüten kuruluşlar. elektronik form;

Yatırım fonları, yatırım fonları ve devlet dışı emeklilik fonlarının yönetim şirketleri;

Gayrimenkul alım satım işlemlerinin uygulanmasında aracılık hizmeti veren kuruluşlar;

Ödeme kabul operatörleri;

Temlik üzerine finansman anlaşmalarına giren ticari kuruluşlar parasal talep finansal ajanlar olarak;

Tarımsal kredi tüketici kooperatifleri dahil olmak üzere kredi tüketici kooperatifleri;

Mikrofinans kuruluşları;

Karşılıklı sigorta şirketleri;

Devlet dışı emeklilik fonlarının devlet dışı emeklilik karşılığına yönelik faaliyetler yürütmesi bakımından;

Mobil telsiz telefon iletişim hizmetlerini bağımsız olarak sağlama hakkına sahip telekom operatörlerinin yanı sıra iletişim ağında önemli bir yer tutan telekom operatörleri Genel kullanım veri iletimi için bağımsız olarak iletişim hizmetleri sağlama hakkına sahip olan.

Bu Federal Yasanın parasal fonlar veya diğer mülklerle faaliyet gösteren kuruluşlara getirdiği hak ve yükümlülükler, aşağıdakiler için geçerlidir: bireysel girişimciler sigorta brokerleri, kıymetli madenler ve kıymetli taşlar, bunlardan yapılan takılar ve bu ürünlerin hurda alım, satım ve alımı ile uğraşan bireysel girişimciler ile gayrimenkul alım satım işlemlerine aracılık eden bireysel girişimcilerdir.

7 Ağustos 2001 tarihli 115-FZ sayılı Federal Yasanın 5. Maddesi uyarınca adli uygulama

5-827/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-827/2018 sayılı Kararname

GG.AA.YYYY'den, yani GG.AA.YYYY'den ayrılmaktan kaçtıktan sonra Rusya Federasyonu'nda kalın Rusya Federasyonu Sanatın 2. paragrafının gerekliliklerini ihlal etmektense. 5 115-FZ sayılı Federal Yasa "Açık hukuki durum Rusya Federasyonu'ndaki yabancı uyruklu vatandaşlar”, GG.AA.YYYY tarihli, böylece idari suç, Sanatın 3.1 Bölümü tarafından sağlanan. İdari Suçlar Kanunu'nun 18.8'i ...

5-1379/2018 sayılı davada 29 Kasım 2018 tarih ve 5-1379/2018 sayılı Kararname

Krasnogvardeisky yerel mahkeme(St. Petersburg Şehri) - İdari suçlar

Dava No. 5 - 1379/2018 St. Petersburg 29 Kasım 2018 St. Petersburg Krasnogvardeisky Bölge Mahkemesi Yargıcı Shirokova I.V.

5-826/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-826/2018 sayılı Kararname

Korolevsky şehir mahkemesi (Moskova bölgesi) - İdari suçlar

GG.AA.YYYY'ye kadar kalıştan ayrılmadı, yani GG.AA.YYYY'den, Sanatın 2. paragrafının gerekliliklerini ihlal eden Rusya Federasyonu'ndan ayrılmaktan kaçtı. 5 GG.AA.YYYY tarihli 115-FZ sayılı “Rusya Federasyonu'ndaki Yabancı Vatandaşların Hukuki Statüsüne Dair Federal Kanun” ve Sanat. 25.10 FZ -114 tarihli GG.AA.YYYY “Ayrılma prosedürü hakkında ...

5-1368/2018 sayılı davada 29 Kasım 2018 tarih ve 5-1368/2018 sayılı Kararname

Vidnovsky şehir mahkemesi (Moskova bölgesi) - İdari suçlar

Dava No. 5 - 1368/18 P O ST A N O V L E N I E dağlar. Vidnoe, Moskova Bölgesi 29 Kasım 2018 Moskova Vidnovsky Şehir Mahkemesi...

5-2048/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarihli 5-2048/2018 sayılı Karar

Odintsovo şehir mahkemesi (Moskova bölgesi) - İdari suçlar

... 5 - 2048/18 AYRINTILI AÇIKLAMA 29 Kasım 2018 tarihinde Odintsovo şehrinde idari bir suç durumunda Hakim ...

• 5-1165/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-1165/2018 sayılı Kararname

  Elektrostal şehir mahkemesi (Moskova bölgesi) - İdari suçlar

  son bitiş tarihi kalmak (11 Ekim 2018), Rusya Federasyonu'ndan ayrılmaktan, Moskova Bölgesi topraklarında kalmaktan kaçındı, böylece Sanatın 2. paragrafının gerekliliklerini ihlal etti. 25 Temmuz 2002 tarihli Federal Yasanın 5'i N 115-FZ "Rusya Federasyonu'ndaki Yabancı Vatandaşların Yasal Statüsü Üzerine", böylece bölüm 3.1 uyarınca idari bir suç işliyor ...

  5-762/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-762/2018 sayılı Kararname

  Krasnoglinsky Samara Bölge Mahkemesi ( Samara Bölgesi) - İdari suçlar

  Göçmen kartı almış ancak oturma izni veya geçici oturma izni olmayan bir kişi vizeye ihtiyaç duymaz. 115-FZ sayılı Federal Kanunun 5 inci maddesinin 1 inci fıkrası uyarınca, Rusya Federasyonu'na vize gerektirmeyen bir şekilde gelen yabancı bir vatandaşın Rusya Federasyonu'nda geçici kalış süresi .. .

İşe yaramıyor Şu tarihten itibaren yayın: 30.10.2002

Belge adı	07.08.2001 tarih ve 115-FZ sayılı FEDERAL YASA (30/30/2002'de değiştirildiği şekliyle) "SUÇ VE TERÖRÜN FİNANSMANI İLE ELDE EDİLEN GELİRLERİN AKLANMASINA (FLANLANMASINA) KARŞI"
Belge türü	yasa
ana gövde	cd rf, sf rf, rf başkanı
Belge Numarası	115-FZ
Kabul tarihi	01.02.2002
Revizyon Tarihi	30.10.2002
Adalet Bakanlığı kayıt tarihi	01.01.1970
Durum	İşe yaramıyor
yayın	Bu belge bu formda yayınlanmamıştır. belge elektronik formatta FAPSI, STC "Sistem" (08/07/2001 tarihinde değiştirildiği gibi - " Rus gazetesi", N 151-152, 08/09/2001, "Rusya Federasyonu Mevzuat Koleksiyonu", 13.08.2001, N 33, md. 3418, "Parlamento gazetesi", N 152-153, 14.08.2001, "Ekonomi ve Yaşam", N 36, 2001)
Gezgin	Notlar

07.08.2001 tarih ve 115-FZ sayılı FEDERAL YASA (30/30/2002'de değiştirildiği şekliyle) "SUÇ VE TERÖRÜN FİNANSMANI İLE ELDE EDİLEN GELİRLERİN AKLANMASINA (FLANLANMASINA) KARŞI"

Gerçek federal yasa Rusya Federasyonu vatandaşları, Rusya Federasyonu'nda kalıcı olarak ikamet eden yabancı vatandaşlar ve vatansız kişiler, fonlarla veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar ile Rusya Federasyonu topraklarında fonlarla yapılan işlemler üzerinde kontrol uygulayan devlet organları arasındaki ilişkileri düzenler. veya diğer mülkiyet, alınan gelirin yasallaştırılması (aklama) ile ilgili eylemleri önlemek, tespit etmek ve bastırmak için cezai yollarla ve terörün finansmanı.

Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarına uygun olarak, bu Federal Yasa, Rusya Federasyonu dışında fon veya diğer mülklerle işlem yapan bireyler ve tüzel kişiler için geçerlidir.

Bu Federal Yasanın amaçları için aşağıdaki temel kavramlar kullanılır:

suçtan elde edilen gelir - suç sonucunda elde edilen para veya diğer mülkler;

suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) - suçlar hariç olmak üzere, bir suç sonucu elde edilen para veya diğer mülklerin bulundurulması, kullanılması veya elden çıkarılmasına yasal bir biçim vermek, Makalelerde sağlanan, , ve sorumluluğu belirtilen maddeler tarafından belirlenir:

nakit veya diğer mülklerle yapılan işlemler - gerçek ve tüzel kişilerin nakit veya diğer mülkleri olan, uygulama şekli ve yöntemi ne olursa olsun, ilişkili varlıkları oluşturmayı, değiştirmeyi veya sona erdirmeyi amaçlayan eylemleri; insan hakları ve sorumluluklar;

yetkili organ - federal organ yürütme gücü bu Federal Yasa uyarınca suç ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasına (aklama) karşı önlemler alan;

zorunlu kontrol - yetkili organ tarafından, bu tür işlemlerde bulunan kuruluşlar tarafından kendisine sağlanan bilgiler temelinde gerçekleştirilen nakit veya diğer mülklerle yapılan işlemleri kontrol etmek ve bu bilgileri mevzuata uygun olarak doğrulamak için alınan bir dizi önlem Rusya Federasyonu'nun;

iç kontrol - zorunlu kontrole tabi işlemleri ve suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ve terörizmin finansmanı ile ilgili fonlar veya diğer mülklerle yapılan diğer işlemleri belirlemek için fonlarla veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların faaliyetleri.

Bölüm II. SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASININ (AKLANMASININ) VE TERÖRÜN FİNANSMANININ ÖNLENMESİ

Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasına (aklama) ve terörizmin finansmanına karşı koymayı amaçlayan önlemler şunları içerir:

zorunlu iç kontrol prosedürleri;

zorunlu kontrol;

suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) ve terörizmin finansmanı ile mücadele için alınan önlemler hakkında müşterilerin ve diğer kişilerin bilgilendirilmesinin yasaklanması;

federal yasalara uygun olarak alınan diğer önlemler.

Bu Federal Yasanın amaçları doğrultusunda, nakit veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar şunları içerir:

kredi kuruluşları;

menkul kıymetler piyasasının profesyonel katılımcıları;

sigorta ve kiralama şirketleri;

Federal posta hizmetinin kuruluşları;

rehinci;

Kıymetli metal ve kıymetli taşların, bunlardan yapılan takıların ve bu tür ürünlerin hurdalarının alımı, satımı ve alımı ile uğraşan kuruluşlar;

çekilişler ve bahis mağazaları işleten organizasyonların yanı sıra organizatörün elektronik form da dahil olmak üzere katılımcılar arasında ödül fonu çekilişi yaptığı piyangolar ve diğer oyunlar;

(30 Ekim 2002 tarih ve 131-FZ sayılı Federal Yasa ile değiştirildiği şekliyle)

yatırım fonlarını yöneten veya devlet dışı kuruluşlar emeklilik fonları.

(30 Ekim 2002 tarih ve 131-FZ sayılı Federal Yasa ile değiştirildiği şekliyle)

1. Nakit veya diğer mülklerle yapılan bir işlem, gerçekleştirildiği tutar 600.000 rubleye eşit veya daha fazlaysa veya 600.000 rubleye eşdeğer döviz cinsinden tutara eşit veya daha fazlaysa ve doğası gereği zorunlu kontrole tabidir. bu operasyon aşağıdaki işlem türlerinden birine atıfta bulunur:

1) nakit para ile yapılan işlemler:

hesaptan para çekme veya bir tüzel kişinin hesabına kredi verme Para ekonomik faaliyetinin doğası gereği olmadığı durumlarda nakit olarak;

nakit döviz alım veya satımı;

bir kişinin nakit olarak menkul kıymet satın alması;

mukim olmayan bir kişi tarafından düzenlenen hamiline yazılı çek altında bir kişi tarafından fon alınması;

bir mezhepteki banknotların başka bir mezhepteki banknotlarla değişimi;

bir bireyin nakit olarak nakit organizasyonunun yetkili (yedek) sermayesine katkısı;

2) hesaba para yatırmak veya transfer etmek, kredi (kredi) vermek veya almak, taraflardan en az birinin sırasıyla tescil, ikamet yeri veya yeri olan bir gerçek veya tüzel kişi olması durumunda menkul kıymetlerle işlemler suçtan ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ile mücadele alanında uluslararası işbirliğine katılmayan (bölgede) devlet (bölgede) veya taraflardan biri nezdinde hesabı olan bir kişidir. kayıtlı bir banka söz konusu Devlet(belirtilen alanda). Bu tür devletlerin (bölgelerin) listesi, onaylanan listeler temelinde Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından belirlenen şekilde belirlenir. Uluslararası organizasyonlar suçtan ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ile mücadelede yer alır ve yayına tabidir;

3) banka hesaplarındaki işlemler (mevduat):

mevduat (mevduat) hamiline onaylayan belgelerin yürütülmesi ile fonların bir mevduata (mevduat) yerleştirilmesi;

İçine nakit yerleştirme ile üçüncü şahıslar lehine depozito (depozito) açılması;

Anonim bir sahip için açılan bir hesaba (depozito) yurtdışından para transferi ve anonim bir sahip için açılan bir hesaptan (depozito) yurtdışından para alınması;

faaliyet süresi kayıt tarihinden itibaren üç ayı geçmeyen bir hesaba (mevduat) para yatırma veya bir tüzel kişiliğin hesabından (mevduat) fon borçlandırma veya bir hesaba (mevduat) para yatırma veya bir hesaptan (mevduat) borç para çekmek, belirtilen hesapta (mevduat) açılış anından beri işlem yapılmadıysa, tüzel kişilik;

4) taşınır mal ile yapılan diğer işlemler:

menkul kıymetlerin, değerli metallerin, değerli taşların, bunlardan mücevherlerin ve bu tür ürünlerin hurdalarının veya diğer değerli eşyaların bir rehinciye yerleştirilmesi;

bir kişiye ödeme sigorta tazminatı veya kendisinden hayat sigortası veya diğer türdeki birikimli sigorta ve emeklilik karşılığı için bir sigorta primi almak;

finansal kiralama (kiralama) sözleşmesi kapsamında mülkün alınması veya sağlanması;

müşteri adına kredi dışı kuruluşlar tarafından gerçekleştirilen para transferleri;

Kıymetli metaller ve kıymetli taşlar, bunlardan mücevherat ve bu tür ürünlerin hurda alımı, alımı ve satımı;

bir piyango oyununa, toplayıcıya (ortak bahis) veya diğer riske dayalı oyunlara katılmak için ücret şeklinde para almak ve bu oyunlara katılımdan elde edilen kazançlar şeklinde para ödemek.

2. Taraflardan en az birinin, katılımları hakkında bu Federal Yasa uyarınca oluşturulan prosedüre uygun olarak alınan bilgilerin bulunduğu bir kuruluş veya kişi olması durumunda, fon veya diğer mülklerle yapılan bir işlem zorunlu kontrole tabidir. aşırılık yanlısı faaliyetlerde veya doğrudan veya dolaylı olarak bu kişi veya kişi tarafından sahip olunan veya kontrol edilen bir tüzel kişi veya bu kişi veya kişi adına veya adına hareket eden gerçek veya tüzel kişi.

Para fonları veya diğer mülklerle faaliyet gösteren kuruluşların, bu tür kuruluşların ve kişilerin listesini belirleme ve dikkatine sunma prosedürü, Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından belirlenir.

Bir kuruluşun veya bir kişinin bu listeye dahil edilmesinin gerekçeleri şunlardır:

girmiştir Yasal etki Rusya Federasyonu mahkemesinin aşırılıkçı faaliyetleriyle bağlantılı olarak örgütün faaliyetlerini tasfiye etme veya yasaklama kararı;

Rusya Federasyonu mahkemesinin, bir bireyin terörist nitelikte bir suç işlemekten suçlu olarak tanınması konusunda yasal olarak yürürlüğe giren kararı;

çözüm Başsavcı Rusya Federasyonu'nun veya ona bağlı bir savcının, örgütü terör faaliyetlerinden sorumlu tutma beyanı ile mahkemeye başvurusuyla bağlantılı olarak örgütün faaliyetlerini askıya alması;

müfettiş veya savcının terör suçu işleyen bir kişiye karşı ceza davası açma kararı;

terörizmle mücadelede yer alan uluslararası kuruluşlar veya onlar tarafından yetkilendirilen ve Rusya Federasyonu tarafından tanınan kuruluşlar tarafından derlenen terör örgütleri veya teröristlerle ilişkili kuruluşların ve kişilerin listeleri;

Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmaları ve federal yasalar uyarınca Rusya Federasyonu'nda tanınan terörist faaliyetlerde bulunan örgütler veya bireylerle ilgili olarak mahkemelerin kararları ve yabancı devletlerin diğer yetkili makamlarının kararları.

3. Para fonları veya diğer mülklerle bir yabancı para biriminde işlem yapılırsa, Rus rublesi cinsinden tutarı, bu işlem tarihinde yürürlükte olan Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın resmi döviz kuru üzerinden belirlenir.

4. Fonlarla veya zorunlu kontrole tabi diğer varlıklarla yapılan işlemlere ilişkin bilgiler, fon veya diğer varlıklarla işlem yapan kuruluşlar tarafından doğrudan yetkili organa sunulur.

1. Para fonları veya diğer mülklerle faaliyet gösteren kuruluşlar:

1) nakit veya diğer mülklerle işlem yapan bir kuruluşun hizmetinde olan bir kişiyi tanımlamak;

2) Nakit veya zorunlu kontrole tabi diğer mallarla yapılan işlemlere ilişkin aşağıdaki bilgileri, işlemin yapıldığı günü takip eden iş günü içinde belgelemek ve yetkili organa sunmak:

operasyonun türü ve komisyonunun gerekçesi;

nakit veya diğer mülklerle yapılan işlemin tarihi ve yapıldığı tutar;

Bir kişiyi tanımlamak için gerekli bilgiler. nakit veya diğer mülklerle işlem yapmak (pasaport veya başka bir kimlik belgesinin verileri), kimlik numarası vergi mükellefi (varsa), ikamet ettiği veya kaldığı yerin adresi;

adı, vergi mükellefi kimlik numarası, kayıt numarası, nakit veya başka bir mülkle işlem yapan tüzel kişinin bulunduğu yerin kayıt yeri ve adresi;

adına ve adına fonlar veya diğer varlıklarla işlem yapılan gerçek veya tüzel kişiyi, vergi mükellefi kimlik numarasını (varsa), ikamet yerinin adresini veya gerçek veya tüzel kişinin bulunduğu yeri belirlemek için gerekli bilgiler;

vekaletnameye, kanuna veya yetkili bir devlet organının veya kuruluşunun kanununa dayanan yetkiye dayanarak başka bir kişi adına fonlar veya diğer mülklerle işlem yapan bir gerçek veya tüzel kişinin temsilcisini belirlemek için gerekli bilgiler yerel hükümet, bir gerçek veya tüzel kişinin temsilcisinin ikametgahının adresi;

Nakit veya diğer mülklerle yapılan bir işlemde alıcıyı ve temsilcisini tanımlamak için gerekli bilgiler, vergi mükellefi kimlik numarası (varsa), ikamet adresinin veya alıcının bulunduğu yerin adresi ve eğer tarafından sağlanmışsa, onun temsilcisi. ilgili işlem için kurallar;

3) hem zorunlu kontrole tabi işlemler hem de bu maddenin 3. fıkrasında belirtilen işlemlerle ilgili olarak bu fıkranın 2. bendinde belirtilen bilgileri yazılı talebi üzerine yetkili organa sunar.

Bu taleplerin yetkili organ tarafından gönderilmesi prosedürü, Rusya Federasyonu Hükümeti ile anlaşmaya varılarak belirlenir. Merkez Bankası Rusya Federasyonu.

Yetkili organ, bu Federal Yasanın yürürlüğe girmesinden önce yapılan işlemler hakkında, ilgili belgelere dayanarak sunulan belge ve bilgiler hariç, belge ve bilgi talep etme hakkına sahip değildir. uluslararası anlaşma Rusya Federasyonu.

2. Suçtan ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasını (aklama) önlemek için, para veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar, uygulanması için iç kontrol kuralları ve programları geliştirmek, uyumdan sorumlu özel görevliler atamak zorundadır. bu kurallar ve bu programların uygulanması ile diğer iç taahhütleri üstlenmek organizasyonel düzenlemeler belirtilen amaçlar için.

Nakit veya diğer mülklerle işlem yapan bir kuruluşun iç kontrol kuralları, belgelendirme prosedürünü içermelidir. gerekli bilgi, bilgilerin gizliliğini sağlama prosedürü, kalite gereksinimleri Bu kuruluşun faaliyetlerinin özelliklerini dikkate alarak, personelin eğitimi ve eğitimi ile olağandışı işlemlerin belirlenmesi ve işaretlenmesi için kriterler.

Fon veya diğer varlıklarla iç kontrol kurallarına uygun olarak işlem yapan kuruluşların, bu kuralların uygulanması ve iç kontrolün uygulanmasına yönelik programların uygulanması sonucunda elde edilen bilgileri belgelendirmesi ve gizli tutması zorunludur. .

Bilgilerin belgelenmesinin gerekçeleri şunlardır:

açık bir ekonomik anlamı veya açık bir meşru amacı olmayan bir işlemin kafa karıştırıcı veya olağandışı doğası;

işlemin kuruluşun faaliyetlerinin amaçlarıyla tutarsızlığı, kuruluş belgeleri bu organizasyon;

niteliği, uygulanmalarının amacının bu Federal Yasa tarafından öngörülen zorunlu kontrol prosedürlerinden kaçınmak olduğuna inanmak için sebep veren tekrarlanan işlem veya işlemlerin belirlenmesi;

işlemlerin suç veya terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) amacıyla yapıldığına inanmak için sebep veren diğer durumlar.

İç kontrol kuralları, Rusya Federasyonu Hükümeti ve kredi kuruluşları için - Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından onaylanan tavsiyeler dikkate alınarak geliştirilir ve Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından belirlenen prosedüre uygun olarak onaylanır. .

3. Bu maddenin 2. fıkrasında belirtilen iç kontrol programlarının uygulanmasına dayanarak fon veya diğer mülklerle işlem yapan bir kuruluşun çalışanları, yasallaştırma (aklama) amacıyla herhangi bir işlem yapıldığından şüpheleniyorsa. ) suç yoluyla elde edilen gelir veya terörün finansmanı, bu kuruluş, bu Federal Yasanın 6. Maddesinde belirtilen operasyonlarla ilgili olup olmadığına bakılmaksızın, bu tür operasyonlar hakkında yetkili organa bilgi göndermekle yükümlüdür.

4. Bu maddede belirtilen bilgileri teyit eden belgeler ile bir kişinin kimliğinin tespiti için gerekli belgelerin kopyaları en az beş yıl süreyle saklanır.

5. Kredi kuruluşlarının, hesabı (mevduatı) açan gerçek veya tüzel kişi kimlik tespiti için gerekli belgeleri sunmadan, anonim sahipler için hesap (mevduat) açması yasaktır.

Kredi kuruluşları, ilgili kişinin bu maddede belirtilen bilgileri doğrulayan belgeleri ibraz etmemesi veya güvenilir olmayan belgeler sunması halinde ve ayrıca, ilgili kişi veya tüzel kişi ile banka hesabı (mevduat) sözleşmesi yapmayı reddetme hakkına sahiptir. bu kişi katılım hakkında bilgi var terörist faaliyetler bu Federal Yasa uyarınca alındı.

6. İlgili bilgileri yetkili kuruluşa sunan kuruluşların çalışanları, bu kuruluşların müşterilerini veya diğer kişileri bu konuda bilgilendirme hakkına sahip değildir.

7. Yetkili organa bilgi gönderme prosedürü, Rusya Federasyonu Hükümeti ve kredi kuruluşları ile ilgili olarak - Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından belirlenir.

8. Nakit veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların çalışanları tarafından işlemlerle ilgili ve bu Federal Yasanın öngördüğü amaçlarla ve şekilde bilgi ve belgelerin yetkili organa sunulması, resmi, bankacılığın ihlali değildir. , vergi, meslek sırrı ve iletişim sırları (posta ile yapılan para transferlerine ilişkin bilgiler açısından).

9. Zorunlu kontrole tabi işlemlerle ilgili bilgilerin kaydedilmesi, saklanması ve raporlanması ile bu Federal Yasanın gerçek ve tüzel kişiler tarafından uygulanmasının yanı sıra iç kontrolün organizasyonu üzerindeki kontrol, ilgili denetim makamları tarafından gerçekleştirilir. yetkilerine uygun olarak ve Rusya Federasyonu mevzuatı ile belirlenen şekilde ve ayrıca faaliyet alanındaki denetim organlarının yokluğunda yetkili organ bireysel organizasyonlar nakit veya diğer mülklerle işlem yapmak.

Fon veya diğer mülklerle işlem yapan bireysel kuruluşların faaliyet alanındaki denetim organlarının yokluğunda, bu tür kuruluşlar, Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından belirlenen şekilde yetkili organa tescile tabidir.

10. Fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar, bir gerçek veya tüzel kişinin hesabına alınan fonların kredilendirilmesi işlemleri hariç olmak üzere, bu tür işlemleri, müşterilerin siparişlerinin uygulanması için iki iş günü boyunca askıya alır. yerine getirilmesi ve işlemin durdurulduğu günü takip eden iş gününe kadar taraflardan en az birinin ilgili kuruluş veya kişi olması halinde, bunlarla ilgili bilgileri yetkili organa ibraz etmesi gerekir. Bu Federal Yasanın 6. maddesinin 2. fıkrası uyarınca kurulan, terör faaliyetlerine katılımlarını veya bu tür bir kuruluş veya kişi tarafından doğrudan veya dolaylı olarak sahip olunan veya kontrol edilen bir tüzel kişiliği veya hareket eden gerçek veya tüzel kişiyi bildirme prosedürü ile böyle bir kuruluş veya kişi adına veya talimatıyla.

içinde alınmadıysa Belirtilen periyot ilgili işlemin durdurulmasına ilişkin yetkili organ kararı ek süre Bu Federal Yasanın 8. maddesinin üçüncü bölümüne dayanarak, kuruluşlar, Rusya Federasyonu'nun uygulanmasını kısıtlayan mevzuatı uyarınca aksi kararlaştırılmadıkça, müşterinin emriyle nakit veya diğer mülklerle bir işlem gerçekleştirir.

11. Nakit veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar, belgelerin alındığı bir gerçek veya tüzel kişinin hesabına alınan fonların kredilendirilmesi işlemleri hariç olmak üzere, müşterinin bir işlemi tamamlama emrini yerine getirmeyi reddetme hakkına sahiptir. bilgileri bu Federal Yasanın hükümlerine uygun olarak kaydetmek için gerekli.

12. Bu maddenin 10. paragrafına göre faaliyetlerin askıya alınması ve bu maddenin 11. paragrafına göre işlemlerin yapılmasının reddedilmesi, şartların ihlali nedeniyle fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların hukuki sorumluluğunun ortaya çıkmasına neden değildir. ilgili anlaşmalardandır.

Bölüm III. SUÇ İLE ELDE EDİLEN GELİRLERİN YASALLANMASI (AKLANDIRILMASI) VE TERÖRÜN FİNANSMANI İLE KARŞI ÇALIŞMALARIN ORGANİZASYONU

Rusya Federasyonu Başkanı tarafından belirlenen yetkili organ, suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanında görevleri, işlevleri ve yetkileri uygun olarak belirlenen federal bir yürütme organıdır. bu Federal Yasa ile.

İşlem, işlemin suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı ile ilgili olduğuna dair yeterli gerekçe varsa, yetkili kuruluş ilgili bilgi ve materyalleri ilgili kuruluşa gönderir. kanun yaptırımı yeterliliklerine göre.

Yetkili organ, bu Federal Yasanın 6. maddesinin 2. fıkrasında belirtilen fon veya diğer mülklerle yapılan işlemlerin, 7. maddenin 10. paragrafı uyarınca kendisine bilgi alınması durumunda beş iş gününe kadar askıya alınmasına ilişkin bir karar verir. bu Federal Yasanın, ön kontrolün sonuçlarına göre, kendisi tarafından haklı olarak kabul edildi.

Bu Federal Yasayı uygularken, yetkili organın çalışanları, yetkili organın faaliyetleri ile ilgili olarak, resmi, bankacılık, vergi, ticari veya iletişim sırrı oluşturan ve kendileri tarafından bilinen bilgilerin güvenliğini sağlamakla yükümlüdür. kanunla kurulmuş Bu bilgilerin açıklanmasından Rusya Federasyonu sorumludur.

Gerçek ve tüzel kişilere verilen zararlar yasadışı eylemler Yetkili organın veya çalışanlarının görevlerinin yetkili organı tarafından yerine getirilmesiyle bağlantılı olarak, masrafları kendisine ait olmak üzere tazminata tabidir. federal bütçe Rusya Federasyonu mevzuatına göre.

Organlar Devlet gücü Rusya Federasyonu'nun, Rusya Federasyonu'nun kurucu kuruluşlarının devlet makamları ve yerel yönetimler, yetkili organa, işlevlerinin yerine getirilmesi için gerekli bilgi ve belgeleri sağlar (buna ilişkin bilgiler hariç). mahremiyet vatandaşlar), sırasıyla, Hükümet tarafından kurulan Rusya Federasyonu.

Rusya Federasyonu Merkez Bankası, yetkili organa, Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından yetkili organ ile kararlaştırılan şekilde işlevlerini yerine getirmesi için gerekli bilgi ve belgeleri sağlar.

Yetkili organın talebi üzerine, Rusya Federasyonu devlet makamları, Rusya Federasyonu'nun kurucu kuruluşlarının devlet makamları, yerel yönetimler ve Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından amaç ve şekilde bilgi ve belgelerin sağlanması Bu Federal Yasa ile öngörülen, resmi, bankacılık, vergi, ticari sırlar ve iletişim sırlarının (posta para transferleri hakkında bilgi açısından) ihlali değildir.

Bu Federal Kanunun 6 ve 7 nci maddelerine göre yetkili organ tarafından fon veya diğer mallarla işlem yapan kuruluşlardan istenemeyecek veya ibraz edilmesi gereken bilgi ve belgelere bu madde hükümleri uygulanmaz. bu kuruluşlar doğrudan yetkili kuruluşa gönderilir.

(Federal Kanunla değiştirildiği şekliyle)

Rusya Federasyonu'nun suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) ve terörün finansmanı ile mücadele ile ilgili faaliyetlerde bulunan yetkili organı ve diğer devlet makamları, yabancı devletlerin yetkili makamlarına talep üzerine veya talep üzerine ilgili bilgileri sağlar. Kendi inisiyatif Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarının öngördüğü şekilde ve gerekçelerle.

Suç gelirlerinin tespiti, müsaderesi ve müsaderesine ilişkin bilgilerin yabancı bir devletin yetkili makamlarına iletilmesi, kişilerin menfaatlerine zarar vermediği takdirde gerçekleştirilir. Ulusal Güvenlik Rusya Federasyonu ve o Devletin yetkili makamlarının soruşturma başlatmasına veya bir talepte bulunmasına izin verebilir.

Suç gelirlerinin tespiti, müsaderesi ve müsaderesine ilişkin bilgiler, Rusya Federasyonu'nun ilgili devlet makamlarının önceden izni olmaksızın kullanılmamak kaydıyla, yabancı bir devletin yetkili makamının talebi üzerine sağlanır. , istekte belirtilmeyen amaçlar için .

Rusya Federasyonu devlet makamları, gerekli bilgilerin sağlanması için yabancı devletlerin yetkili makamlarına talep gönderir ve söz konusu yetkili makamların taleplerine Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarında öngörülen şekilde yanıt verir.

Suç ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ile mücadele ile ilgili faaliyetlerde bulunan ve talebi gönderen Rusya Federasyonu devlet makamları, verilen bilgilerin gizliliğini sağlamakta ve sadece bu maddede belirtilen amaçlarla kullanmaktadır. talep.

Rusya Federasyonu devlet yetkilileri. Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmaları ve federal yasalar uyarınca suç ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ile mücadele ile ilgili faaliyetlerde bulunmak, yetkileri dahilinde yabancı devletlerin yetkili makamlarından gelen talepleri yerine getirmek, suçtan elde edilen gelirlere ve ayrıca bireysel üretime el konulması yasal işlemlerşüphelilerin, sanıkların, tanıkların, mağdurların ve diğer kişilerin sorgulanması, sorgulanması, arama, el koyma, nakil dahil suç gelirlerinin ortaya çıkarılması, mülke el konulması, mülke el konulması davaları hakkında kanıt, mülkiyete haciz koymak, belgelerin teslimini ve iletilmesini gerçekleştirmek.

(30 Ekim 2002 tarih ve 131-FZ sayılı Federal Yasa ile değiştirildiği şekliyle)

Bu taleplerin yerine getirilmesiyle ilgili masraflar, Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarına uygun olarak geri ödenir.

Rusya Federasyonu'nda, Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmaları ve federal yasalar uyarınca, suç geliri olan kişilere karşı yabancı devlet mahkemeleri tarafından verilen ve yasal olarak yürürlüğe giren cezalar (kararlar) tanınmaktadır.

Rusya Federasyonu'nda, Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmaları uyarınca, suç gelirlerine veya eşdeğer malvarlığına el konulmasına ilişkin yabancı devlet mahkemeleri tarafından verilen ve yürürlüğe giren kararlar (kararlar) tanınır ve tenfiz edilir.

Müsadere edilen suç gelirleri veya bunlara eşdeğer mülk, Rusya Federasyonu'nun uygun bir uluslararası anlaşması temelinde mahkemesi müsadere kararı veren yabancı bir devlete tamamen veya kısmen transfer edilebilir.

Suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) ve terörün finansmanı ile ilgili suç işleyen kişilerin yabancı bir devlete iade edilmesi kararı, Rusya Federasyonu'nun Rusya Federasyonu'nun uluslararası bir antlaşmadan doğan yükümlülükleri temelinde verilir. . Aynı şekilde, bu kişilerin Rusya Federasyonu toprakları üzerinden transit ulaşımına da karar verilir.

Rusya Federasyonu ile uygun bir anlaşma yoksa yabancı bir devlet tarafından iade talebinde bulunanlar, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile ilgili suçlardan mütekabiliyet ilkesine bağlı olarak iade edilebilirler.

Bölüm V. SON HÜKÜMLER

Para veya diğer mülklerle işlem yapan ve bu Federal Yasanın 7. maddesinin 3. fıkrası hariç olmak üzere, bu Federal Yasanın 6. ve 7. maddelerinde belirtilen şartların lisansı temelinde hareket eden kuruluşların ihlali, şekilde lisansın iptaline (iptal edilmesine) neden olur. kanunla sağlanan Rusya Federasyonu.

Rusya Federasyonu Başkanı ve Rusya Federasyonu Hükümetinin düzenleyici yasal düzenlemeleri, Rusya Federasyonu'nun kurucu kuruluşlarının yasaları ve diğer düzenleyici yasal düzenlemeleri, yürürlüğe girmesinden önce bu Federal Yasa ile uyumlu hale getirilir.

Başkan
Rusya Federasyonu
V. PUTİN

Moskova Kremlini

Zakonbase web sitesinde, 08/07/2001 N 115-FZ tarihli (30/30/2002'de değiştirildiği şekliyle) FEDERAL YASA "SUÇ VE TERÖRÜN FİNANSMANI İLE ELDE EDİLEN GELİRLERİN YASALLANMASINA (AKLANILMASINA) KARŞI MÜCADELE HAKKINDA" en çok son baskı. 2014 yılı için bu belgenin ilgili bölümlerine, bölümlerine ve makalelerine aşina iseniz, tüm yasal gerekliliklere uymak kolaydır. İlgilendiğiniz bir konuda gerekli yasal düzenlemeleri aramak için uygun gezinme veya gelişmiş arama kullanmalısınız.

"Zakonbase" web sitesinde, 07.08.2001 N 115-FZ tarihli (30.10.2002 tarihinde değiştirildiği şekliyle) "SUÇ İLE ELDE EDİLEN GELİRLERİN AKLANMASI VE TERÖRÜN FİNANSMANI İLE MÜCADELE HAKKINDA" FEDERAL KANUNU'nu taze ve tam versiyon tüm değişiklik ve düzeltmelerin yapıldığı yer. Bu, bilgilerin uygunluğunu ve güvenilirliğini garanti eder.

Aynı zamanda, 08/07/2001 N 115-FZ sayılı FEDERAL KANUNU (30/30/2002 tarihinde değiştirildiği şekliyle) "SUÇ VE TERÖRİZMİN FİNANSMANI İLE ELDE EDİLEN GELİRLERİN YASALLANMASINA KARŞI MÜCADELE HAKKINDA" tamamen indirebilirsiniz. hem tam hem de ayrı bölümlerde ücretsiz.

Rusya Federasyonu Ulusal Güvenlik Konsepti hükümlerine göre, öncelikli alanlar Devletin faaliyeti suç olgusuna karşı koymaktır. Hükümetin ve toplumun çabalarının konsolidasyonunu, yasadışı süreçlerin sosyo-politik ve ekonomik temelinde keskin bir azalmayı, kalkınmayı içerir. entegre sistem bireyin, devletin ve toplumun çıkarlarının korunmasını sağlayan, suç ve suçların bastırılması için yasal ve diğer nitelikteki yöntem ve araçlar. Bu doğrultuda, gelirlerin aklanması (yasallaştırılması) konusunda hazırlanan ve taahhüt edilen eylemler, suç faaliyeti, terörün finansmanı ve halihazırda işlenen yasadışı eylemlere devlet tepkisi önlemleri. Kolluk kuvvetlerinin bu alandaki çalışmaları, 08/07/2001 tarihli 115-FZ normları ile düzenlenmektedir. Sanatta. 1-3, kapsamı belirleyen genel hükümlerdir. Yasal düzenleme, içinde kullanılan terimler. Şimdi bu kanunlardan bazılarına göz atalım.

terminoloji

Kavramların tanımları Sanatta verilmiştir. 3 115-FZ. Normların doğru anlaşılması için, yanlış yorumlanmalarını dışlamak için terimlerin açıklaması gereklidir.

Suç geliri, haksız bir eylem sonucunda elde edilen para veya diğer mülklerdir. AT bu durum kilit nokta, suçun gerçeğidir. Gerçek şu ki, vergi yükümlülüklerinden kaçan vatandaşlar, gelirlerini aldıkları için (klasik anlamda) suçlu değillerdir. yasal bir şekilde. Sahiplik duygusu, kârlarının bir kısmından ayrılmalarını engeller.

Söz konusu normatif kanunun ikinci fıkrasının 3. paragrafı, suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele mevzuatına tabi olan varlıkların bileşimini belirler. Bu durumda, 115-FZ ile Sanat hükümleri arasında bir yazışma vardır. Strasbourg Sözleşmesi'nin 2 (paragraf "a" ve "b"). Suç gelirleri, eşyalarda veya haklarda ifade edilen veya bu tür maddi değerlere sahip olma hakkını belgeleyen belgeler ve eylemlerde ifade edilen herhangi bir varlık (maddi ve maddi olmayan, taşınmaz ve taşınır) olarak ifade edilir.

115-FZ'nin analizi (özellikle Madde 1-3), yasa koyucunun cezai gelirleri dar anlamda değerlendirdiğini, çünkü bunun yalnızca para veya diğer mülkleri kastettiğini göstermektedir. Ancak burada Medeni Kanun hükümleri de dikkate alınmalıdır. 115-FZ Art normlarını uygularken. Kodun 128'i, bileşimi sabit olduğu için "diğer mülk" teriminin daha eksiksiz bir şekilde anlaşılmasını sağlar. Norma göre, bir şeyleri anlıyorlar menkul kıymetler, para, mülkiyet hakları, entelektüel emeğin ürünleri ve bunlara eşit bireyselleştirme araçlarının yanı sıra maddi olmayan faydalar.

115-FZ ve Sanatta verilen gelirin yasallaştırılması kavramının tanımı. Ceza Kanunu'nun 174.1'i benzerdir. Kanun, suç yoluyla elde edilen para veya diğer mülklerin aklanmasının, finansal işlemler, 193, 194, 198-199.2'nci maddelerde belirtilenler dışında suç işleme sonucu değerli eşyalarla işlemlerin sonuçlandırılması veya değerli eşyaların ekonomik (girişimcilik dahil) faaliyetlerde bulunmak için kullanılması.

Sanatta verilen tanımları karşılaştırırsak. Ceza Kanunu'nun 174.1'i, daha sonra ilk normatif eylem kavramların daha kapsamlı bir yorumu verilir.

Kara Para Aklamayı Önleme Önlemleri

Sanatta anılırlar. 4 115-FZ. Karşı tedbirler arasında zorunlu iç kontrol ilk sırada yer almaktadır. Bunu oluşturan prosedürler, suç gelirlerini aklayan veya terörizmi finanse eden bireyler, kuruluşlar tarafından gerçekleştirilen işlemlerin belirlenmesini amaçlamaktadır.

Ekonomik açıdan mantıksız olan çok sayıda bağlantıya sahip işlemlerin sonuçlandırılması, bunların yasayı çiğnemek için yapıldığına inanmak için sebep verir.

İç kontrol, tüm işlemler (tarih, yer, saat, esas, tutar vb.), bunların katılımcıları hakkındaki bilgilerin kaydedilmesini ve ardından depolanmasını içerir. Böyle bir varlığı bilgi tabanları işlem verilerini mümkün olan en kısa sürede geri yüklemenizi sağlar.

Yetkili kuruluşların listesi

Sanatta yer almaktadır. 5 115-FZ. Liste, finansal işlemleri gerçekleştirmeye yetkili kuruluşları içerir. Bunlar arasında bankacılık ve bankacılık dışı olarak ayrılan kredi yapıları bulunmaktadır. Aralarındaki fark, yetkilerin kapsamındadır.

Banka aşağıdaki işlemleri yapmaya yetkilidir:

1. Mevduatta kuruluşlardan ve bireylerden fon çekmek.
2. Aciliyet, ödeme ve geri ödeme açısından masrafları size ait olmak üzere kendi adınıza para yatırmak.
3. Vatandaşların ve kuruluşların hesaplarının açılması ve bakımı.

Ayrıca, banka, ödeme belgesi olarak kullanılan veya hesaplara ve mevduatlara fon çekildiğini teyit eden menkul kıymetler çıkarabilir, alabilir, satabilir, kaydedebilir, saklayabilir.

Banka dışı kredi yapılarının bazı düzenlemeler yapma hakkı vardır. Banka işlemleri, listesi 395-1 sayılı Federal Kanunda yer almaktadır.

Para ve diğer mülklerle işlem yapmaya yetkili kuruluşlar arasında kredi olmayan ancak 395-1 sayılı Federal Kanunda öngörülen hallerde vatandaşlardan ve tüzel kişilerden nakit kabul eden yapılar bulunmaktadır.

Önemli nokta

Mevcut mevzuat, tüzel kişilerin kredi kuruluşları - bankalar aracılığıyla temel ödeme yapmalarını gerektiren kurallar içermektedir. 88-FZ'nin fon ve mülk hareketini kontrol etmek zorunda olan kuruluşların listesini genişletmesine rağmen, yasallaştırmayı bastırmanın ana sorumluluğu suç geliri kredi kuruluşlarına atanır. Bu bağlamda, gayrimenkullerin yabancılaştırılmasına yönelik işlemlerde aracılık hizmeti veren gayrimenkul şirketlerinin belirtilen listesinde bulunması, bankaları Sanatın 1.1. paragrafında belirtilen işlemleri tanımlama yükümlülüğünden kurtarmaz. 6 115-FZ.

Merkez Bankası, 115 sayılı Federal Kanun tarafından belirlenen talimatların tekrar tekrar ihlal edilmesi durumunda (bir yıl içinde) bir kredi kuruluşunun lisansını iptal etme hakkına sahiptir.

Sanat altındaki listede. 5 115-FZ'de aşağıdaki kuruluşlar da belirtilmiştir:

1. Komisyoncu.
2. Sigorta şirketleri.
3. Rehinci dükkanları.
4. Bahisçiler ve çekilişler.
5. Devlet dışı yatırım veya emeklilik fonlarını yöneten şirketler.
6. Ödemeleri kabul eden operatörler.
7. Finansal faaliyetleri yürütmek için lisanslı finansal aracılar.

Yetkili makamların hak ve yükümlülükleri

Sanatta yer alırlar. 7 115-FZ. Bu normda Özel dikkat para ve diğer değerli eşyalarla işlem yapan kuruluşlara kısıtlamalar getirilmiştir. Maddede belirtilen şartlara uyulmaması, faillere karşı idari, cezai, hukuki sorumluluk uygulanmasına yol açabilir.

Yetkili yapıların temel sorumluluğu olarak, müvekkillerin cezai hâsılatların yasallaştırılmasına ilişkin gerçekleri tespit etmek için değerli eşyalarla işlem gerçekleştirdiğini doğrulamak adı verildi. Mülkiyet ve nakit hareketinin tüm aşamalarında yapılmalıdır. En önemli rol, bu kuruluşlar tarafından hizmet verilen konuların belirlenmesi ile oynanır. Sanata göre. 115-FZ sayılı Kanun'un 7. maddesine göre, yetkili yapıların sadece halihazırda anlaşma yapılmış kişiler hakkında değil, aynı zamanda potansiyel müşteriler hakkında da bilgi edinmesi gerekmektedir. resmileştirme onların yasal ilişkisi.

Tanımlama, bireyler hakkında aşağıdaki bilgilerin toplanmasını ve analizini içerir:

1. AD SOYAD.
2. Vatandaşlık.
3. Kimliğini kanıtlayan bir pasaport veya başka bir belgenin ayrıntıları.
4. Den bilgi geçiş kartı.
5. İkamet adresi (kayıt) veya kalış yeri.
6. TIN (varsa).

Tüzel kişiler hakkında aşağıdaki bilgiler toplanır:

1. İsim.
2. TIN veya yabancı bir tüzel kişinin kodu.
3. Devlet kayıt numarası.
4. Yasal adres veya konum.

Sağlanan tüm bilgilerin doğruluğu ve eksiksizliği kontrol edilmelidir.

Verilerin tanımlanması, saklanması ve analizine ilişkin prosedür, İç Kontrol Kurallarında sabittir.

istisnalar

115 sayılı Federal Kanun, kredi kuruluşlarının kimlik tespitini gerçekleştiremeyeceği durumları öngörmektedir. Bireylerle ilgili olarak, aşağıdaki durumlarda yapılmaz:

• Yetkili operasyon kuruluşları tarafından vatandaşlardan 15 bin ruble'den fazla olmayan ödemeler almak için komisyon. veya 15 bin rubleye eşdeğer döviz tutarı;
• her seviyeden bütçe ile uzlaştırma operasyonları yürütmek;
• bağlı bütçe kuruluşları tarafından sağlanan hizmetler için ödeme yürütme organları federal, bölgesel ve bölgesel makamlar;
• konut için ödeme araçlar, dairelerin korunması ve tesisat için güvenlik alarmları, iletişim hizmetlerinin yanı sıra;
• nafaka ödenmesi;
• yazlık, bahçecilik, bahçecilik üyelerinin katkılarının düşülmesi kar amacı gütmeyen dernekler, GSK'nın yanı sıra otoparklar için ödeme yaparken.

Bu liste genişletilmiş yoruma tabi değildir.

121-FZ'nin yürürlüğe girmesinden bu yana, bir kredi kuruluşu tarafından daha önce tanımlanmışsa, bir tüzel kişinin kimliğinin bilinmeme olasılığı ortadan kalkar.

115 Sayılı Federal Kanundaki Yenilikler

AT yeni baskı 2018'de kabul edilen yasa Art. 7.3. Bu norm, hizmet için kabul edildiklerinde ve ayrıca kamu yabancı görevlilerine hizmet verme sürecinde para ve diğer mülklerle işlem yapan kredi kuruluşlarının yükümlülüklerini belirler. Bu makale Sanatın 1. paragrafının hükümlerine ek olarak getirilmiştir. 7 115-FZ.

Norma göre bu yapılar şunları yapmakla yükümlüdür:

1. Yabancı kamu görevlilerini belirlemek için makul ve uygulanabilir önlemler alın.
2. Bu kuruluşları, yalnızca para ve diğer değerli eşyalarla işlem yapmaya yetkili kuruluş başkanının, yardımcısının veya kredi kuruluşunun ayrı bir bölümünün başkanının yazılı kararı uyarınca hizmet için kabul edin.
3. Yabancı kamu görevlilerinin maddi varlıklarının menşe kaynaklarını belirlemek için olası ve haklı önlemleri alın.
4. Bu konularla ilgili mevcut bilgileri düzenli olarak güncelleyin.
5. artan dikkat sadece yabancı kamu görevlileri tarafından değil, evlat edinen ebeveynler, evlat edinilen çocuklar da dahil olmak üzere akrabaları ve onlar adına üçüncü kişiler tarafından gerçekleştirilen işlemlere ödeme yapar.

Sanatın dahil edilmesi. 115-FZ'de 7.3, gergin uluslararası durum ve ülke liderliğinin ekonomiyi olumsuz etki. Normun söz konusu normatif eyleme dahil edilmesi, Rusya Federasyonu'nun ulusal güvenlik kavramının uygulanması için büyük önem taşımaktadır. Normun hükümleri karşılık gelir kamu politikası kara para aklama ile mücadele alanında, istenmeyen eylemleri önleyen tedbirler oluşturduğu için yabancı kişiler.

nüans

Söz konusu normatif kanunla aynı numaraya sahip başka bir Kanun daha var - 115-FZ 07/25/2002. 4 Rusya'daki yabancıların yasal statüsünün temellerini belirledi. Bu Kanun, söz konusu normatif eylem ve kara para aklama ile mücadele alanı ile hiçbir şekilde bağlantılı değildir. Yasa uygulama sürecinde, bu nüans dikkate alınmalıdır.

115-FZ hükümlerine uymama sorumluluğu

Sanatta. Kanun'un 13'ü, devletin mali ve kamu hukuku çıkarlarının korunmasını sağlamak için idari tedbirler belirler.

Norma göre, kredi kuruluşları, kiralama ve sigorta kuruluşları, posta kuruluşları, rehinciler, bahisçiler ve yorumlanan normatif kanunda belirtilen diğer kuruluşlar tarafından maddi varlıklarla işlem yapma kurallarının ihlali, lisanslarının iptal edilmesini (iptal edilmesini) gerektirir.

Gözden geçirmek izin belgesi yetkili organ tarafından federal yasaların öngördüğü şekilde ve gerekçelerle verilen bir karardır. Bir lisansın iptali, bir kişinin çalışmasının sona ermesini değil, sadece bir yasaklamayı gerektirir. belirli türler operasyonlar. Bir iznin iptali, istisnai bir etki ölçüsüdür.

İncelenen normatif kanun, maddi varlıklarla işlem yapan yetkili kuruluşların belgelendirmesi ve bilgi sağlaması gerektiğini belirler. kontrol organları olumsuzluk İkindi ilgili işlemin yapıldığı tarihten sonra gelen (Madde 7, bölüm bir, paragraf 4). Sanata göre. 13 115-FZ, sürenin ihlali lisansın iptalini gerektirir.

Ancak yasa, yetkili organlara bilgi göndermeme imkanı sağlamaktadır. Müvekkillerinin cezai gelirlerin yasallaştırılması için işlem yaptığına dair şüpheleri varsa, iç kontrol prosedürlerini yürüten yetkili yapıların çalışanları tarafından kullanılabilir. Bu gibi durumlarda, elbette, sorumluluk önlemlerinin uygulanması son derece zorlaşır.

Suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele alanında kanuna aykırı hareket eden kredi kuruluşlarının lisanslarını iptal etme yetkisi Merkez Bankası'dır. Bu yetki, 17, 23, 29 sayılı FATF Tavsiyeleri ile uyumludur. Devletlerin, düzenleyici gerekliliklere uyulmadığına dair gerçeklerin ortaya çıkması durumunda, cezai, hukuki, idari nitelikte orantılı, etkili caydırıcı tedbirlerin uygulanmasını sağlamaları gerektiğini belirler. Tavsiyelere göre ülkeler, kredi kurumları tarafından yeterli denetim ve düzenleme yöntemlerinin yaygınlaştırılmasını sağlamalıdır. Yetkili makamlar suçluların veya onların ortaklarının finansal kurumlarda kontrol veya önemli hissedarlar, yönetim pozisyonları elde etmelerini önlemek için gerekli yasal veya düzenleyici önlemler alınmalıdır.

Denetleme makamları ise, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele alanında, deneklerin mevzuatın gerekliliklerine uyumunu izlemek ve kontrol etmek için yeterli yetkiye sahip olmalıdır. Teftiş yapma hakkı verilmeli, kendilerine herhangi bir bilgi verilmesini talep etme finansal Kurumlar izleme için gerekli, uygun şekilde uygulayın idari cezalar yönetmeliklere uyulmaması nedeniyle.

Rusya Federasyonu tarafından onaylanan uluslararası sözleşmeler, katılımcı ülkelerin orantılı, etkili medeni, cezai veya idari tedbirler sınırlayıcı nitelikte, işlenen suçun tüzel kişilere ve vatandaşlara yönelik tehlikesi dikkate alınarak. Merkez Bankası tarafından bir kredi kuruluşundan lisans iptali kararının Sanat uyarınca kabulü. 13 115-FZ'ye, yalnızca ihlalleri belirlemek için değil, çalışmalarının kapsamlı bir analizi eşlik eder. Federal yasa aynı zamanda gerçekleştirilen işlem sayısının (hacminin) belirlenmesi, mudilerin ve alacaklıların çıkarlarına tehdit oluşturan faktörlerin varlığı/yokluğu, bütünün istikrarı. banka sistemiülkeler.

Lisans İptali için Genel Kurallar

İlgili karar yayımlanacak resmi yayın Kabul edildiği tarihten itibaren bir hafta içinde "Rusya Merkez Bankası Bülteni". Yayınlandığı andan itibaren yürürlüğe girer. Mevzuat hakkı belirler paydaşlar meydan okumak karar yayımlandığı tarihten itibaren bir ay içinde. Temyiz gerçeği ve iddiaları güvence altına almak için tedbirlerin uygulanması, kararın icrasını durdurmaz.

Ek etki önlemleri

Merkez Bankası'nın 2005 tarih ve 98-T sayılı yazısı uyarınca ve yönergeler 1997 tarihli 59 sayılı Merkez Bankası'nın bölgesel bölümlerine, ceza gelirlerinin yasallaştırılması alanındaki mevzuatın gerekliliklerine uymayan kuruluşlara başvurma hakkı verilecektir:

1. Tespit edilen ihlallerin ortadan kaldırılması için gereklilikler.
2. Nakit talepler. Boyutları "Rusya Federasyonu Merkez Bankası Hakkında" Federal Yasası ile belirlenir.
3. Belirli finansal işlemlerin 6 aya kadar sınırlandırılması.
4. Lider değişikliği talebi.
5. Bir kredi kuruluşunun kendisine verilen lisansta belirtilen belirli işlemleri 1 yıla kadar yapma yasağı.
6. Yıl boyunca şube açma yasağı.

FZ No. 395-1'in 20. maddesinin 6. fıkrasının 1. fıkrasında öngörülen sebeplerin tespit edilmesi halinde, bölgesel alt bölüm bir kredi kuruluşundan lisans iptali prosedürünü başlatma hakkına sahiptir. Aynı zamanda, alt bölümün, diğer etki önlemleri ile birlikte tespit edilen ihlalleri ortadan kaldırmak için bir gereklilik sunması tavsiye edilir. Belirli bir yaptırımın seçimi, kurum tarafından aşağıdakiler dikkate alınarak bağımsız olarak gerçekleştirilir:

1. Kredi kuruluşu tarafından işlenen ihlalin niteliği ve nedenleri.
2. Genel Finansal pozisyon kredi kurumu, bölgesel ve federal bankacılık hizmetleri piyasalarındaki konumu, kredi notunun bozulma olasılığı ekonomik durum aleyhine alınan tedbirlerle bağlantılıdır.
3. Kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadelede yapının geliştirdiği iç kontrol kurallarının etkinliği, Merkez Bankası tavsiyelerine uygunluğu.

Çözüm

Ceza Kanunu, hükümleri doğrudan ilgili kişilere uygulanabilecek özel bir kural içermemektedir. memurlar kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele alanında kanun ihlalleri yapanlar. Birçok uzman, bu tür ihlaller hakkında bu tür makaleler oluşturmaya gerek olmadığına inanıyor. farklı bölgeler yönetmek. Öznelerin sorumluluğunu belirleyen mevzuat ekonomisini sağlamak, suç unsurlarını yoğunlaştırmak gerekir. Şu anda, Sanat. 173-174.1 ve 175. Bu normlar gerekli yasal gerekçeler yasadışı eylemleri bastırmak, paravan şirketler aracılığıyla fonların nakde çevrilmesiyle mücadele etmek.

Federal Yasa "Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ve terörizmin finansmanı ile mücadele hakkında"

7 Ağustos 2001 tarihli ve 115-FZ sayılı Federal Kanun “Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele hakkında” esastır. Rus mevzuatı kara para aklamayla mücadele konusunda.

Bölüm 1, “suç geliri”, “yasallaştırma”, “yetkili kuruluş”, “zorunlu kontrol”, “iç kontrol” ve diğerleri gibi kavramların tanımlarını vermektedir.

Bölüm 2, kara para aklamanın önlenmesine ayrılmıştır. Kanunun uygulanmasından sorumlu kuruluşların çevresi belirlendi: kredi kuruluşları, sigorta, leasing şirketleri, postane, rehinci ve diğerleri.

600 bin rubleyi aşan bir tutarda işlem yapılırsa, bu kuruluşlar tarafından bir kontrol prosedürü belirlenir. Nesnenin fiyatı 3 milyon rubleyi aşarsa gayrimenkul işlemleri de kontrole tabidir.

Ayrıca kanun, miktarı ne olursa olsun tüm işlemlerin bu yasa bunlara katılan taraflardan en az birinin aşırılık yanlısı faaliyetlere veya teröre karışma hakkında bilgisi varsa. Terör ve aşırılıkçı örgütlere bulaşan kişilerin çemberinin belirlendiği gerekçeler verilmiştir.

Ayrıca, yasa, denetimle görevlendirilen kuruluşun yükümlülüklerini açıklar - düzenleyici makamın yazılı talebi üzerine, müşterinin kimliğini ve işlemden yararlanan kişiyi en geç, ertesi gün gerçekleştirilen, kontrole tabi işlem ve diğer işlemler hakkında yetkili kuruluşa rapor vermek.

Aynı zamanda, nakit alışverişinde işlem tutarı 30 bin ruble veya 15 binden az ise müşterinin kimliği isteğe bağlı olarak kabul edilir.

Kanun, temel gerekliliklere ek olarak, yabancı kamu şahıslarıyla çalışmanın özelliklerine de atıfta bulunmaktadır.

Kanun, kuruluşların iç kontrol kuralları geliştirmesini ve sorumlu uzman kara para aklama mevzuatına uyum için. Kredi kurumları gelişmeli iç kurallar Rusya Merkez Bankası'nın tavsiyelerini dikkate alarak.

Bu kurallar, şüpheli, olağandışı işlemleri belirlemeye ve bunları düzenleyici otoritenin dikkatine sunmaya yönelik prosedürleri tanımlar. Kanun ayrıca ne zaman kredi kuruluşu bir işlemi gerçekleştirmek için bir gerçek veya tüzel kişiyi reddetme hakkına sahiptir.

Kanun ayrıca avukatların, noterlerin, meslek icra eden kişilerin hak ve yükümlülüklerini düzenler. girişimcilik faaliyeti hukuk veya muhasebe hizmetleri alanında.

Kanunun 3. Bölümü, suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasıyla mücadeleye yönelik faaliyetlerin düzenlenmesine ayrılmıştır. Karşı eylemden sorumlu yetkili organın cumhurbaşkanı tarafından belirlendiğini ve federal bir yürütme organı olduğunu belirtir.

Yetkili organın görevleri arasında, gelirin yasallaştırılması ile ilgili işlemler hakkında bilgi toplamak ve yeterli gerekçeler varsa, malzemelerin kolluk kuvvetlerine aktarılması yer alır. Bu durumda, yetkili organ, emriyle askıya alabilir. şüpheli işlemler beş güne kadar.

Yetkili organ çalışanları kendilerine ulaşan bilgileri gizli tutmakla yükümlüdür. Yetkili kuruluş veya çalışanları tarafından yasal veya bireyler, yürürlükteki yasalara göre tazminata tabidir.

4. Bölüm sorularla ilgilidir Uluslararası işbirliği suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasıyla mücadele alanında. Özellikle, diğer ülkelerin ilgili makamları ile bilgi alışverişi, cezaların tanınması ve suçluların iadesini ifade eder.

Bölüm 5, sonuç, idari ve cezai sorumluluk kara para aklamayla mücadele yasalarını ihlal ettiği için, savcı denetimi uyulması ve yetkili organın kararlarına itiraz etme prosedürü için.

Sosyalde paylaş ağlar:

115-FZ Sayılı Federal Kanun

25.07.2012 tarihinde kabul edilen ve o zamandan beri birden fazla kez eklenen Federal Yasa 115 FZ “Rusya Federasyonu'ndaki Yabancı Vatandaşların Hukuki Statüsüne İlişkin”, önemli sorular yasal ve hukuki durum Rusya'daki yabancı uyruklular.
Hukukun ana konuları yabancılar ve yabancılar arasındaki ilişkilerdir. Rus makamları Rusya Federasyonu topraklarında kaldıkları veya yaşamları sırasında ortaya çıkan makamlar.

Yabancıların kalış kuralları aynı zamanda istihdam konularını da etkiler, Rusya topraklarında kayıt ve hareket kurallarını belirler, oy hakları ve ülkeye davetiye çıkarma prosedürü.
Makalenin amacı, 115 sayılı Federal Kanun tarafından düzenlenen konulara dikkat çekmek ve kısa açıklama ana hükümleri.

Rusya Federasyonu topraklarında yabancıların kalış biçimleri

115-FZ Federal Yasası, yabancıların Rusya'da kalması için 3 yasal rejim belirler:

• Daimi ikamet, oturma izni - Rusya'da RVP'si olan ve en az bir yıldır üzerinde yaşayan yabancı konuklara verilir. Oturma izninin süresi 5 yıldır.
• TRP'ye hak veren geçici ikamet. Süresi 3 yıl ile sınırlıdır ve kota esasına göre düzenlenir. Kota, Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından yıllık toplantıda geliştirilmiştir ve TRP'nin yayınlanması Rusya Federasyonu'nun belirli konuları için. Sağa TRP almak kota dışında, sadece kanunla öngörülen özel kategoriler vardır.
• Geçici kalış - Rusya'da sınırlı kalış (vize süresi boyunca veya 90 gün boyunca) vizesiz vatandaşlar). Yabancının almış olması halinde kalış süresi bir yıl uzatılabilir. iş sözleşmesi veya çalışma patenti.

FZ 115 sn son değişiklikler yabancıların emek faaliyetleri hakkında

Rusya'da çalışmak için yabancıların özel izin almaları gerekiyor.

Hem ülkeye vize ile gelen vatandaşlara hem de diğer bazı göçmen kategorilerine verilir. İzin, Rusya'da belirli bir süre çalışmanıza izin verir.

gelen yabancılar vizesiz ülkeler, Rusya'da çalışmak için bir patente izin verir emek faaliyeti izne ihtiyaçları yoktur.

Anlaşmalı olduğu ülkelerden gelen vatandaşlar için vizesiz rejim, Rusya'da kalış süresi, uzatma kuralları ihlal edilmediği sürece, her 180 günlük süre için toplam üç ay (90 gün) ile sınırlıdır. Yabancının almış olması halinde süre en fazla bir yıl uzatılabilir. emek patenti(Federal Kanun 115 madde 5, paragraf 5).

115 FZ yasasına göre, bir yabancı, Rusya'ya girdikten sonraki ilk 30 gün içinde, bir patent almak için aşağıdaki belgeleri Federal Göç Servisi'ne sunmakla yükümlüdür:

1. Patent başvurusu;
2. kart göç kaydı ziyaretin amacının belirtilmesi gereken yerler;
3. Rus dili, tarihi ve temel yasal normlarda sınavı geçme sertifikası;
4. İkamet yerinde kayıt. Belge sağlanmazsa, göç makamı bu bilgileri kendi başına talep etme hakkına sahiptir;
5. Yabancının kimlik kartı (örneğin, yabancı pasaport);
6. Sağlık sigortası poliçesi;
7. Vatandaşın AIDS de dahil olmak üzere tehlikeli hastalıklardan muzdarip olmadığına dair tıbbi sertifikalar;
8. Geç başvuru (30 gün) için para cezası ödeme makbuzu.

Rusya'da kalma süresi, hem bir patentin alınmasından sonra hem de yenilenmesinden sonra uzatılır. Patent süresinin sonunda yabancı, Rusya'yı terk etmekle yükümlüdür.

Rusya Federasyonu 115-FZ Kanunu, yabancıların Rus dili bilgi sertifikası almasına ilişkin

1 Ocak 2015 tarihli yasanın 115. Değişiklikleri, Rusya'da oturma izni, geçici oturma izni veya patent almak isteyen yabancıların Rus dili, tarihi ve medeni hukuk bilgisi sınavını geçmeleri gerektiğine karar verdi.

Rusça'da akıcılığın kanıtı:

• 09/01/1991 tarihinden önce SSCB'de verilen orta öğretim sertifikası;
• Geçişi onaylayan eğitim belgesi devlet tasdiki 1 Eylül 1991'den beri Rusya'da;
• Göç makamları altındaki özel eğitim merkezleri tarafından verilen sertifika.

Bazı yabancı kategorileri sınavı geçmekten muaftır:

• On sekiz yaşın altındaki kişiler;
• 60 yaşına kadar kadın yabancılar ve 65 yaşına kadar erkek yabancılar;
• Kısmen veya tamamen beceriksiz yabancı vatandaşlar.

Yabancı dilde yayın yapan özel medyada gazetecilik faaliyetlerinde bulunan yüksek nitelikli uzmanlardan ve yabancılardan bilgi teyidi gerekli değildir.

Dikkat

Devlet üniversitelerinde, meslek yüksekokullarında ve enstitülerde okumak için Rusya'ya gelen yabancılar için herhangi bir onay gerekli değildir.

01/01/2016 tarihli ve 115 Sayılı Federal Kanunda Değişiklikler

115-FZ sayılı Kanuna yapılan son değişiklikler ve eklemeler, önemli değişiklikler. Özellikle:

• Rusya'da yabancıların eğitimi ile ilgili sorular;
• Bir yabancıda tehlikeli viral ve bulaşıcı hastalıkların bulunmadığına dair tıbbi onay sorunları;
• Yabancıların kalış süreleri ile ilgili sorular;

1 nokta 5 sanat. Federal Yasa, kalış süresinin sürekliliği hakkında yeni bir paragrafla desteklendi vizesiz yabancılar Rusya'da 90 günde kuruldu. Sunuma ilişkin Madde 6.1'in 1. paragrafında tıbbi sertifika Rusya Federasyonu topraklarına giren kişiler için HIV bulunmamasına ilişkin olarak, 38 Sayılı “HIV Enfeksiyonunun Yayılmasını Önleme” Federal Yasasına bir referans eklenmiştir.

Değişiklikler yabancıların eğitimi konusuyla ilgiliydi. 17. maddenin 1. paragrafında bundan böyle yabancı vatandaş Rusya'da kalış süresinin öğrenim süresi boyunca uzatılması talebiyle göçmenlik makamlarına başvurabilir. Değişiklikler ayrıca “eğitim alma” ifadesinin netleştirilmesini de etkiledi, şimdi bu sadece tam zamanlı ve yarı zamanlı formlar için geçerli.

Dikkat

Benzer nitelikteki açıklamalar, Sanatın 4. paragrafına ek olarak belirtilmiştir. 17, eğitime devam ederken Rusya Federasyonu topraklarında kalma olasılığını ifade eder.

Rusya Federasyonu Federal Yasasına 115 yapılan en son eklemeler, yorumlardan bağımsız olarak metni tek tip bir anlayışa getirmekle ilişkilidir. 2015 yılında 115 Sayılı FZ Kanununda şu anda talep olduğunu gösteren üç değişiklik yapılmıştır. Önemli Kanunlar kaçınılmaz olarak değişen dış koşullara uyum sağlamalı ve sürekli cilalanmalıdır.

Sosyolojik araştırmaların verileri, önümüzdeki on yıllarda Rus çalışma çağındaki nüfusun payının giderek azalacağını gösteriyor. Bu kaçınılmaz olarak göçün artmasına ve toplam pay Rusya Federasyonu işgücü piyasasındaki yabancılar. Hukuk değişen koşullara ne kadar hızlı tepki verirse, yabancıların ve vatansız kişilerin hakları o kadar iyi korunacaktır.