1. Bir tüzel kişi, gerçek lehdarları hakkında bilgi sahibi olmak ve koşullar altında, bu maddenin 7'nci maddesinin 1'inci fıkrasının 1'inci fıkrasının ikinci fıkrasında öngörülen bilgileri gerçek lehdarları hakkında tesis etmek için makul ve erişilebilir önlemleri almakla yükümlüdür. Federal yasa.
2. Bu maddenin 1. fıkrasında öngörülen yükümlülük, bu Federal Yasanın 7. maddesinin 1. fıkrasının 2. fıkrasının iki ila beşinci fıkralarında belirtilen kişiler için geçerli değildir.
3. Bir tüzel kişilik zorunludur:
1) düzenli olarak, ancak en az yılda bir kez, hak sahipleri hakkındaki bilgileri güncellemek ve alınan bilgileri belgelemek;
2) intifa hakkı sahipleri ve hakkında bilgi depolamak Alınan tedbirler bu Federal Yasanın 7. maddesinin 1. fıkrasının 1. fıkrasının ikinci fıkrasında belirtilen bilgileri, bu bilgilerin alındığı tarihten itibaren en az beş yıl içinde, gerçek hak sahipleri ile ilgili olarak oluşturmak.
4. Tüzel kişi, gerçek kişilerden ve kişilerden talepte bulunma hakkına sahiptir. tüzel kişiler bu tüzel kişiliğin kurucuları veya üyeleri olan veya onu başka bir şekilde kontrol eden kişiler, gerçek hak sahiplerini belirlemek için gerekli bilgiler.
5. Bir tüzel kişiliğin kurucusu veya katılımcısı olan veya onu başka bir şekilde kontrol eden gerçek ve tüzel kişiler, intifa hakkı sahiplerini belirlemek için sahip oldukları bilgileri bu tüzel kişiye sağlamakla yükümlüdür. Bu tür bilgilerin bu maddenin hükümlerine uygun olarak aktarılması, Rusya Federasyonu'nun kişisel verilerle ilgili mevzuatının ihlali değildir.
6. Tüzel kişi, gerçek hak sahipleri hakkında veya bu Federal Yasanın 7. maddesinin 1. fıkrasının 1. fıkrasının ikinci fıkrasında belirtilen bilgileri gerçek hak sahipleri ile ilgili olarak oluşturmak için alınan önlemler hakkında mevcut belgelenmiş bilgileri sağlamakla yükümlüdür. , talep üzerine yetkili kuruluş veya Vergi makamları. Bir tüzel kişiliğin gerçek lehdarları hakkında bilgi sunma usul ve şartları ve bu tür gerçek hak sahipleri ile ilgili olarak bu Federal Yasanın 7. maddesinin 1. fıkrasının 1. fıkrasının ikinci fıkrasında belirtilen bilgileri oluşturmak için alınan önlemler hakkında belirlenir. Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından.
7. Bir tüzel kişiliğin gerçek lehdarlarına ilişkin bilgiler, Rusya Federasyonu mevzuatının öngördüğü durumlarda ve şekilde beyanlarında açıklanır.
Bölüm 1. GENEL HÜKÜMLER
Madde 1. Bu Federal Yasanın Amaçları
Bu Federal Yasa, hakların korunmasına yöneliktir ve meşru menfaatler yaratarak vatandaşlar, toplum ve devlet yasal mekanizma alınan gelirin yasallaştırılmasına (aklama) karşı önlem cezai yollarla ve terörün finansmanı.
Madde 2. Bu Federal Yasanın uygulama kapsamı
Bu Federal Kanun, Rusya Federasyonu vatandaşları, yabancı vatandaşlar ve vatansız kişiler, Rusya Federasyonu ile işlem yapan kuruluşlar arasındaki ilişkileri düzenler. nakit suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ve finansmanın finansmanı ile ilgili eylemleri önlemek, tespit etmek ve bastırmak için Rusya Federasyonu topraklarında fonlar veya diğer mülklerle yapılan işlemler üzerinde kontrol uygulayan devlet organlarının yanı sıra diğer mülkler. terör.
Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarına uygun olarak, bu Federal Yasa, Rusya Federasyonu dışında fon veya diğer mülklerle işlem yapan bireyler ve tüzel kişiler için geçerlidir.
Madde 3. Bu Federal Yasada kullanılan temel kavramlar
Bu Federal Yasanın amaçları doğrultusunda, aşağıdaki temel kavramlar kullanılmaktadır:
suçtan elde edilen gelir - bir suç sonucunda elde edilen para veya diğer mülkler;
suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) - suçlar hariç olmak üzere, bir suç sonucunda elde edilen fonların veya diğer mülklerin bulundurulmasına, kullanılmasına veya elden çıkarılmasına yasal bir biçim vermek, Makalelerde sağlanan Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 193, 194, 198, 199, 199,1 ve 199.2'si;
terörün finansmanı - fon sağlanması veya toplanması veya hüküm finansal hizmetler Türk Ceza Kanunu'nun 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 ve 360. maddelerinde düzenlenen suçlardan en az birinin düzenlenmesini, hazırlanmasını ve işlenmesini finanse etmeyi amaçladıklarını bilerek, Rusya Federasyonu veya sağlamak için organize grup, yasadışı silahlı bir grup veya suç topluluğu(suç örgütü) belirtilen suçlardan en az birini işlemek için oluşturulmuş veya yaratılmakta olan;
nakit veya diğer mülklerle yapılan işlemler - gerçek ve tüzel kişilerin nakit veya diğer mülkleri olan, uygulama şekli ve yöntemi ne olursa olsun, ilişkili varlıkları oluşturmayı, değiştirmeyi veya sona erdirmeyi amaçlayan eylemleri; insan hakları ve sorumluluklar;
yetkili organ - federal organ yürütme gücü bu Federal Yasa uyarınca suç gelirlerinin ve terörizmin finansmanının yasallaştırılmasına (aklama) karşı önlemler alan;
zorunlu kontrol - yetkili organ tarafından, bu tür işlemlerde bulunan kuruluşlar tarafından kendisine sağlanan bilgilere dayanarak nakit veya diğer mülklerle yapılan işlemleri kontrol etmek ve bu bilgileri Rus mevzuatına uygun olarak doğrulamak için alınan bir dizi önlem Federasyon;
iç kontrol - zorunlu kontrole tabi işlemleri ve suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ve terörizmin finansmanı ile ilgili fonlar veya diğer mülklerle yapılan diğer işlemleri belirlemek için fonlarla veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların faaliyetleri.
Bölüm II. SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASININ (AKLANMASININ) VE TERÖRÜN FİNANSMANININ ÖNLENMESİ
Madde 4. Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasına (aklama) ve terörizmin finansmanına karşı önlemler
Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasına (aklama) ve terörizmin finansmanına karşı koymayı amaçlayan önlemler şunları içerir:
zorunlu iç kontrol prosedürleri;
zorunlu kontrol;
suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) ve terörizmin finansmanı ile mücadele için alınan önlemler hakkında müşterilerin ve diğer kişilerin bilgilendirilmesinin yasaklanması;
federal yasalara uygun olarak alınan diğer önlemler.
Madde 5
Bu Federal Yasanın amaçları doğrultusunda, nakit veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar şunları içerir:
kredi kuruluşları;
menkul kıymetler piyasasının profesyonel katılımcıları;
sigorta kuruluşları ve kiralama şirketleri;
federal posta servisi kuruluşları;
rehinci;
kıymetli madenlerin alım, satım ve alımı ile uğraşan kuruluşlar ve değerli taşlar, onlardan mücevherat ve bu tür ürünlerin hurdaları;
toplayıcılar ve bahisçiler işleten, ayrıca piyangolar, çekilişler (karşılıklı bahisler) ve diğer riske dayalı oyunlar organize eden ve yürüten kuruluşlar. elektronik form;
yatırım fonlarını veya devlet dışı emeklilik fonlarını yöneten kuruluşlar;
gayrimenkul alım satım işlemlerinin uygulanmasında aracılık hizmeti veren kuruluşlar;
kabul eden kredi kuruluşu olmayan kuruluşlar bireyler bankalar ve bankacılık faaliyetlerine ilişkin mevzuatın öngördüğü durumlarda nakit;
atama üzerine finansman anlaşmalarına giren ticari kuruluşlar parasal talep finansal ajanlar olarak.
Madde 6. Zorunlu kontrole tabi parasal fonlar veya diğer mülklerle yapılan işlemler
1. Nakit veya diğer mülklerle yapılan bir işlem, gerçekleştirildiği tutar 600.000 rubleye eşit veya daha fazlaysa veya 600.000 rubleye eşdeğer döviz cinsinden tutara eşit veya daha fazlaysa ve doğası gereği zorunlu kontrole tabidir. bu operasyon birine atıfta bulunur aşağıdaki türler operasyonlar:
1) nakit para ile yapılan işlemler:
ekonomik faaliyetinin doğası gereği olmayan durumlarda, hesaptan para çekme veya tüzel kişiliğin hesabına nakit olarak kredi verme;
bir kişi tarafından nakit döviz alımı veya satımı;
bir kişinin nakit olarak menkul kıymet satın alması;
mukim olmayan bir kişi tarafından düzenlenen hamiline yazılı çek altında bir kişi tarafından fon alınması;
bir mezhepteki banknotların başka bir mezhepteki banknotlarla değişimi;
bir bireyin nakit olarak nakit organizasyonunun yetkili (yedek) sermayesine katkısı;
2) hesaba para yatırmak veya para transfer etmek, kredi (kredi) vermek veya almak, ile işlemler menkul kıymetler taraflardan en az birinin, (ki) katılmayan devlette (bölgede) sırasıyla tescil, ikamet yeri veya yere sahip bir gerçek veya tüzel kişi olması durumunda Uluslararası işbirliği suç ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ile mücadele alanında veya taraflardan birinin Türkiye'de kayıtlı bir bankada hesabı olan bir kişi olması, söz konusu Devlet(belirtilen alanda). Bu tür devletlerin (bölgelerin) listesi, suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ve terörizmin finansmanı ile mücadelede yer alan uluslararası kuruluşlar tarafından onaylanan listeler temelinde Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından belirlenen şekilde belirlenir ve yayına tabi;
3) banka hesaplarındaki işlemler (mevduat):
mevduat (mevduat) hamiline onaylayan belgelerin yürütülmesi ile bir mevduata (mevduat) fonların yerleştirilmesi;
nakit olarak para yatırarak üçüncü şahıslar lehine mevduat (mevduat) açmak;
anonim bir sahip için açılan bir hesaba (mevduat) yurtdışından para transferi ve anonim bir sahip için açılan bir hesaptan (depozito) yurtdışından para alınması;
faaliyet süresi kayıt tarihinden itibaren üç ayı geçmeyen bir hesaba (mevduat) para yatırma veya bir tüzel kişiliğin hesabından (mevduat) fon borçlandırma veya bir hesaba para yatırma (mevduat) veya belirtilen hesapta (mevduat) işlem açılmadığı andan itibaren gerçekleştirilmemişse, bir hesaptan (mevduat) bir tüzel kişilikten fon borçlandırılması;
4) taşınır mal ile yapılan diğer işlemler:
değerli metallerin, değerli taşların, bunlardan mücevherlerin ve bu tür ürünlerin hurdalarının veya diğer değerli eşyaların bir rehinciye yerleştirilmesi;
bir kişiye ödeme sigorta tazminatı veya ondan hayat sigortası veya diğer türdeki birikimli sigorta ve emeklilik karşılığı için bir sigorta primi almak;
bir finansal kiralama (kiralama) sözleşmesi kapsamında mülkün alınması veya sağlanması;
müşteri adına kredi dışı kuruluşlar tarafından gerçekleştirilen para transferleri;
kıymetli madenler ve kıymetli taşlar, bunlardan mücevherat ve bu tür ürünlerin hurdalarının alımı, satımı ve satımı;
bir piyangoya, çekilişlere (karşılıklı bahis) ve elektronik form da dahil olmak üzere diğer riske dayalı oyunlara katılım için bir ücret şeklinde fon alınması ve bu oyunlara katılımdan elde edilen kazançlar şeklinde fonların ödenmesi;
bireylere ve (veya) diğer tüzel kişilere faizsiz kredilerin kredi kuruluşu olmayan tüzel kişiler tarafından sağlanması ve böyle bir kredinin alınması.
1.1. Uğraşmak Emlak yapıldığı tutar 3.000.000 rubleye eşit veya onu aşarsa veya 3.000.000 rubleye eşdeğer döviz cinsinden tutara eşit veya onu aşarsa zorunlu kontrole tabidir.
2. Taraflardan en az birinin, bu Federal Yasaya göre oluşturulan prosedüre uygun olarak katılımları hakkında bilgi aldığı bir kuruluş veya kişi olması durumunda, fon veya diğer mülklerle yapılan bir işlem zorunlu kontrole tabidir. aşırılık yanlısı faaliyetlerde veya terörizmde veya doğrudan veya dolaylı olarak bu kuruluş veya kişi tarafından sahip olunan veya kontrol edilen bir kuruluş veya bu kuruluş veya kişi adına veya bu kişi veya kişi adına hareket eden gerçek veya tüzel kişi.
Para fonları veya diğer mülklerle faaliyet gösteren kuruluşların, bu tür kuruluşların ve kişilerin listesini belirleme ve dikkatine sunma prosedürü, Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından belirlenir.
Bir kuruluşun veya bir kişinin bu listeye dahil edilmesinin gerekçeleri şunlardır:
girmiştir Yasal etki rusya Federasyonu mahkemesinin aşırılıkçı faaliyetlere veya terörizme karışması ile bağlantılı olarak örgütün faaliyetlerini tasfiye etme veya yasaklama kararı;
Rusya Federasyonu mahkemesinin, bir bireyin terörist nitelikte bir suç işlemekten suçlu olarak tanınması konusunda yasal olarak yürürlüğe giren kararı;
Rusya Federasyonu Başsavcısının veya ona bağlı bir savcının, örgütü terör faaliyetlerinden sorumlu tutma başvurusu ile mahkemeye başvurusuyla bağlantılı olarak örgütün faaliyetlerini durdurma kararı;
müfettişin terör suçu işleyen bir kişiye karşı ceza davası açma kararı;
terör örgütleri veya terörle mücadelede yer alan uluslararası kuruluşlar veya onlar tarafından yetkilendirilen ve Rusya Federasyonu tarafından tanınan kuruluşlar tarafından derlenen terör örgütleri veya teröristlerle ilişkili kuruluşların ve kişilerin listeleri;
mahkemelerin cümleleri (kararları) ve diğer mahkemelerin kararları yetkili makamlar terörist faaliyetlerde bulunan örgütler veya bireylerle ilgili olarak yabancı devletler;
örgütün 6 Mart 2006 tarihli Federal Yasaya uygun olarak dahil edilmesi N 35-FZ "Terörizmle Mücadele Üzerine" tek bir federal liste kuruluşlar da dahil olmak üzere yabancı ve Uluslararası organizasyonlar, mahkemelerce tanınan Rusya Federasyonu teröristi.
3. Para fonları veya diğer mülklerle bir yabancı para biriminde işlem yapılırsa, Rus rublesi cinsinden tutarı, bu işlem tarihinde yürürlükte olan Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın resmi oranı üzerinden belirlenir.
4. Fonlarla veya zorunlu kontrole tabi diğer varlıklarla yapılan işlemlere ilişkin bilgiler, fon veya diğer varlıklarla işlem yapan kuruluşlar tarafından doğrudan yetkili organa sunulur.
Madde 7. Fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların hak ve yükümlülükleri
1. Para fonları veya diğer mülklerle faaliyet gösteren kuruluşlar:
1) bu maddenin 1.1 ve 1.2 paragraflarında belirtilen durumlar dışında, fon veya diğer mülk (müşteri) ile işlem yapan bir kuruluş tarafından hizmet verilen bir kişiyi tanımlayın ve aşağıdaki bilgileri oluşturun:
bireylerle ilgili olarak - soyadı, adı ve soyadı (yasadan veya ulusal gelenekten aksi belirtilmedikçe), vatandaşlık, kimlik belgesinin ayrıntıları, göç kartının ayrıntıları, hakkı onaylayan bir belge yabancı vatandaş veya Rusya Federasyonu'nda ikamet (ikamet) için vatansız kişiler, ikamet yeri (kayıt) veya kalış yeri adresi, bir kimlik numarası vergi mükellefi (varsa);
tüzel kişilerle ilgili olarak - yabancı bir kuruluşun adı, vergi mükellefi kimlik numarası veya kodu, eyalet kayıt numarası, yer devlet kaydı ve konum adresi;
2) bu maddenin 1.1 ve 1.2. paragraflarında belirtilen durumlar dışında, yararlanıcıları belirlemek ve belirlemek için koşullar altında makul ve makul önlemleri almak;
3) müşteriler, yararlanıcılar hakkındaki bilgileri sistematik olarak güncellemek;
4) Nakit veya diğer malvarlığı ile zorunlu kontrole tabi işlemlere ilişkin aşağıdaki bilgileri, işlemin yapıldığı günü takip eden iş günü içinde belgelemek ve yetkili organa sunmak:
operasyonun türü ve komisyonunun gerekçesi;
nakit veya diğer mülklerle yapılan işlemin tarihi ve yapıldığı tutar;
Nakit veya diğer mülklerle işlem yapan bir kişiyi tanımlamak için gerekli bilgiler (pasaport veya diğer kimlik belgesi verileri), göçmen kartı verileri, yabancı bir vatandaşın veya vatansız kişinin ülkede kalma (ikamet) hakkını onaylayan bir belge Rusya Federasyonu, vergi mükellefinin (varsa) kimlik numarası, ikamet ettiği veya kaldığı yerin adresi;
fon veya diğer mülklerle işlem yapan tüzel kişinin adı, vergi mükellefi kimlik numarası, devlet sicil numarası, devlet tescil yeri ve yer adresi;
adına ve adına fon veya diğer mülklerle işlem yapılan gerçek veya tüzel kişiyi tanımlamak için gerekli bilgiler, göçmen kartının ayrıntıları, yabancı bir vatandaşın veya vatansız kişinin kalma hakkını onaylayan bir belge ( Rusya Federasyonu'nda ikametgah), vergi mükellefinin kimlik numarası (varsa), bir gerçek veya tüzel kişinin sırasıyla ikamet ettiği yerin veya bulunduğu yerin adresi;
Bir gerçek veya tüzel kişinin, avukatın, acentenin, komisyon acentesinin, mütevelli heyetinin bir temsilcisini tanımlamak için gerekli bilgiler; yetkili bir devlet organı veya organının vekaletnameye, sözleşmeye, kanuna veya kanuna dayalı yetki yerel hükümet, göçmen kartının detayları, yabancı bir vatandaşın veya vatansız kişinin Rusya Federasyonu'nda kalma (ikamet) hakkını teyit eden bir belge, vergi mükellefi kimlik numarası (varsa), bir temsilcinin sırasıyla ikamet adresi veya yeri bireysel veya tüzel kişilik;
Nakit veya diğer mülklerle yapılan bir işlemin alıcısını ve (veya) bir göçmen kartındaki veriler ve yabancı bir vatandaşın veya vatansız bir kişinin Rusya Federasyonu'nda kalma (ikamet) hakkını doğrulayan bir belge de dahil olmak üzere temsilcisini belirlemek için gerekli bilgiler, vergi mükellefi kimlik numarası (varsa), ikamet yerinin adresi veya alıcının ve (veya) temsilcisinin bulunduğu yer, ilgili işlem kurallarında öngörülmüşse;
5) hem zorunlu kontrole tabi işlemlere hem de bu maddenin 3. fıkrasında belirtilen işlemlere ilişkin olarak bu fıkranın 4. bendinde belirtilen bilgileri yazılı talepleri üzerine yetkili kuruluşa sunar. Bu taleplerin yetkili organ tarafından gönderilmesi prosedürü, Rusya Federasyonu Hükümeti ile anlaşmaya varılarak belirlenir. Merkez Bankası Rusya Federasyonu.
Yetkili organ, bu Federal Yasanın yürürlüğe girmesinden önce yapılan işlemler hakkında, ilgili esaslara göre sunulan belge ve bilgiler hariç, belge ve bilgi talep etme hakkına sahip değildir. uluslararası anlaşma Rusya Federasyonu.
1.1. Bir müşterinin tespiti - nakit veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar müşterilerden almak için operasyonlar yürütürken, bir kişi, kuruluş ve lehtarın tespiti yapılmaz - tutarları 30.000 ruble'yi geçmezse, aşağıdaki ödemelerin bireyleri veya 30.000 rubleye eşdeğer döviz cinsinden tutar:
1) her seviyeden bütçeye sahip yerleşimlerle ilgili bütçe sistemi Rusya Federasyonu'nun (Rusya Federasyonu'nun vergi ve harçlarla ilgili mevzuatında öngörülen federal, bölgesel ve yerel vergiler ve ücretler ile cezalar ve para cezaları dahil);
2) sağlanan hizmetler için ödeme ile ilgili bütçe kurumları federal yürütme makamlarının, Rusya Federasyonu'nun kurucu kuruluşlarının yürütme makamlarının ve yerel yönetimlerin yetkisi altında olan;
3) konutlar için ödemenin uygulanması ile ilgili, araçlar, dairelerin korunması ve kurulum hizmetleri için ödeme ile hırsız alarmı iletişim hizmetleri için ödemelerin uygulanmasının yanı sıra;
4) bahçecilik, bahçecilik, ülke üyelerinin katkılarının ödenmesi ile ilgili kar amacı gütmeyen dernekler vatandaşlar, garaj inşaat kooperatifleri, ücretli otopark hizmetleri için ödeme;
5) nafaka ödenmesi ile ilgili.
1.2. Bir kişi, 15.000 ruble'yi aşmayan veya 15.000 ruble'ye eşdeğer döviz tutarını aşmayan bir tutarda nakit olarak döviz alım veya satımı için bir işlem gerçekleştirdiğinde, bir müşterinin kimliği - bir kişinin kimliği ve kimliği Para veya diğer mülklerle işlem yapan bir kuruluşun çalışanlarının, bu işlemin suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) veya terörizmin finansmanı amacıyla yapıldığından şüphelenilmesi durumu dışında, yararlanıcı gerçekleştirilmez.
1.3. Bu maddenin 1. paragrafında belirtilen önlemlere ek olarak, para fonları veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar:
1) hizmete kabul edilen veya kabul edilen kişiler arasında yabancı kamu görevlilerini belirlemek için koşullara göre makul ve karşılanabilir önlemleri almak;
2) yabancı kamu görevlilerini yalnızca parasal fonlar veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluş başkanının veya vekilinin yazılı kararı temelinde hizmet için kabul etmek;
3) yabancı kamu görevlilerinin fonlarının veya diğer mallarının menşe kaynaklarını belirlemek için koşullar altında makul ve makul önlemleri almak;
4) üzerinde kalıcı temel hizmet verdikleri yabancı kamu görevlileri hakkında fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşun emrindeki bilgileri güncellemek;
5) vermek artan dikkat yabancı kamu görevlileri, eşleri, yakın akrabaları (doğrudan artan ve azalan akrabalar (ebeveynler ve çocuklar, büyükanne ve büyükbabalar ve torunlar), tam ve melez (ortak bir baba veya anneye sahip) erkek kardeşler tarafından fon veya diğer mallarla yapılan işlemler ve kız kardeşler, evlat edinen ebeveynler ve evlat edinilen çocuklar) veya bu kişiler adına.
2. Suç gelirlerinin yasallaştırılmasını (aklama) ve terörün finansmanını önlemek için, para veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar, uygulanması için iç kontrol kuralları ve programları geliştirmek, uyumdan sorumlu özel görevliler atamak zorundadır. bu kurallar ve bu programların uygulanması ile diğer iç taahhütleri üstlenmek organizasyonel düzenlemeler belirtilen amaçlar için.
Nakit veya diğer mülklerle işlem yapan bir kuruluşun iç kontrol kuralları, belgelendirme prosedürünü içermelidir. gerekli bilgi, bilgilerin gizliliğini sağlama prosedürü, kalite gereksinimleri Bu kuruluşun faaliyetlerinin özelliklerini dikkate alarak, personelin eğitim ve öğretimi ile olağandışı işlemlerin belirlenmesi ve işaretlenmesi için kriterler.
Fon veya diğer mal varlıkları ile iç kontrol kurallarına uygun olarak işlem yapan kuruluşlar, bu kuralların uygulanması ve iç kontrol programlarının uygulanması sonucunda elde edilen bilgileri belgelemek ve gizli tutmakla yükümlüdür.
Bilgilerin belgelenmesinin gerekçeleri şunlardır:
açık bir ekonomik anlamı veya açık bir meşru amacı olmayan bir işlemin kafa karıştırıcı veya olağandışı doğası;
işlemin kuruluşun faaliyetlerinin amaçlarıyla tutarsızlığı, kuruluş belgeleri bu organizasyon;
niteliği, uygulanmalarının amacının bu Federal Yasa tarafından öngörülen zorunlu kontrol prosedürlerinden kaçınmak olduğuna inanmak için sebep veren tekrarlanan işlem veya işlemlerin belirlenmesi;
işlemlerin suç veya terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) amacıyla yapıldığına inanmak için sebep veren diğer durumlar.
İç kontrol kuralları, Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından onaylanan tavsiyeler ve kredi kuruluşları için - Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından yetkili organla mutabakata varılarak ve Rusya Federasyonu tarafından belirlenen prosedüre uygun olarak onaylanarak geliştirilir. Rusya Federasyonu Hükümeti.
Özel için yeterlilik gereksinimleri memurlar iç kontrol kurallarına ve uygulanmasına yönelik programlara uyulmasından ve ayrıca personelin eğitim ve öğretimi, müşterilerin belirlenmesi, lehtarların gereklilikleri, kredi için Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından oluşturulan prosedüre uygun olarak belirlenir. kurumlar - yetkili organla anlaşarak Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından. Tanımlama gereklilikleri, müşterinin suçtan veya terörün finansmanından elde edilen gelirleri yasallaştırma (aklama) amacıyla operasyon gerçekleştirme riskinin derecesine (seviyesine) bağlı olarak değişebilir.
3. Bu maddenin 2. fıkrasında belirtilen iç kontrol programlarının uygulanmasına dayanarak fon veya diğer mülklerle işlem yapan bir kuruluşun çalışanları, yasallaştırma (aklama) amacıyla herhangi bir işlem yapıldığından şüpheleniyorsa. ) suç yoluyla veya terörün finansmanı yoluyla elde edilen gelir, bu kuruluş, bu tür işlemlerin tespit edildiği günü takip eden iş günü içinde, ilgili olup olmadığına bakılmaksızın bu tür işlemlerle ilgili bilgileri yetkili organa göndermekle yükümlüdür. bu Federal Yasanın 6. Maddesinde belirtilen işlemlere.
3.1. Bu maddenin 1.1. paragrafında belirtilen işlemlerle ilgili olanlar hariç olmak üzere, Rusya Federasyonu'nda ve Rusya Federasyonu'ndan gerçekleştirilen, hesap açmadan yapılan nakitsiz ödemeler ve para transferlerine, işlemlerinin tüm aşamalarında bilgi eşlik etmelidir. ödeme yapan kişi ve (varsa) hesap numarası hakkında bu bilgileri belirterek yerleşim belgesi ya da.
Ödeyen hakkında bilgi - bir kişi soyadını, adını, soyadını (yasadan veya ulusal geleneklerden aksi belirtilmedikçe) ve ayrıca vergi mükellefi kimlik numarasını (varsa) veya ikamet yerinin adresini içermelidir ( kayıt) veya kalış yeri veya Doğum tarihi ve Yeri.
Ödeyen hakkında bilgi - tüzel kişi adını içermelidir, kimlik kodu vergi mükellefi veya yabancı bir kuruluşun kodu.
Fon veya diğer mülklerle işlem yapan bir kuruluş, bu fıkranın bir ila üçüncü fıkralarında belirtilen bilgilerin yokluğunda transfer yapmayı reddetmekle yükümlüdür.
4. Bu maddede belirtilen bilgileri ve kimlik tespiti için gerekli bilgileri içeren belgeler en az beş yıl süreyle saklanır. Belirtilen süre, müşteri ile ilişkilerin sona erdiği tarihten itibaren hesaplanır.
5. Kredi kuruluşlarının aşağıdakileri yapması yasaktır:
anonim sahipler için hesap (mevduat) açmak, yani hesabı (depozitoyu) açan şahıslara veya tüzel kişilere kimliği için gerekli belgeleri sağlamadan;
hesabı açan kişinin (depozito) veya temsilcisinin kişisel varlığı olmadan bireyler için açık hesaplar (mevduatlar);
Kayıtlı oldukları devletlerin topraklarında daimi yönetim organları olmayan, yerleşik olmayan bankalarla ilişkiler kurmak ve sürdürmek.
5.1. Kredi kuruluşları Kayıtlı oldukları devletlerin topraklarında daimi yönetim organları olmayan bankalar tarafından hesaplarının kullanıldığına dair bilgi bulunan, yerleşik olmayan bankalarla ilişkilerin kurulmasını önlemeye yönelik tedbirler almakla yükümlüdürler. .
5.2. Kredi kuruluşları, aşağıdaki durumlarda bir gerçek veya tüzel kişi ile banka hesabı (mevduat) sözleşmesi yapmayı reddetme hakkına sahiptir:
vekaletname olmaksızın tüzel kişilik adına hareket etme hakkına sahip bir tüzel kişiliğin, daimi yönetim organının, başka bir organın veya kişinin bulunduğu yerde bulunmaması;
gerçek veya tüzel kişi tarafından bu maddede belirtilen bilgileri doğrulayan belgelerin sunulmaması veya güvenilir olmayan belgelerin sunulması;
bir gerçek veya tüzel kişiliğe katılımla ilgili bilgilerin mevcudiyeti terörist faaliyetler bu Federal Yasa uyarınca alındı.
6. İlgili bilgileri yetkili kuruluşa sunan kuruluşların çalışanları, bu kuruluşların müşterilerini veya diğer kişileri bu konuda bilgilendirme hakkına sahip değildir.
7. Yetkili organa bilgi gönderme prosedürü, Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından ve kredi kuruluşları ile ilgili olarak - yetkili organla anlaşarak Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından belirlenir.
8. Nakit veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların çalışanları tarafından işlemlerle ilgili ve bu Federal Yasanın öngördüğü amaçlarla ve şekilde bilgi ve belgelerin yetkili organa sunulması, resmi, bankacılığın ihlali değildir. , vergi, meslek sırrı ve iletişim sırları (posta ile yapılan para transferlerine ilişkin bilgiler açısından).
9. Zorunlu kontrole tabi işlemlerle ilgili bilgilerin kaydedilmesi, saklanması ve sunulması ile bu Federal Yasanın gerçek ve tüzel kişiler tarafından uygulanmasının yanı sıra iç kontrolün organizasyonu üzerindeki kontrol, ilgili tarafından gerçekleştirilir. denetleme makamları yetkilerine uygun olarak ve Rusya Federasyonu mevzuatının öngördüğü şekilde ve ayrıca faaliyet alanındaki denetim organlarının yokluğunda yetkili organ tarafından bireysel organizasyonlar nakit veya diğer mülklerle işlem yapmak.
Fon veya diğer mülklerle işlem yapan bireysel kuruluşların faaliyet alanındaki denetim organlarının yokluğunda, bu tür kuruluşlar, Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından belirlenen şekilde yetkili organa tescile tabidir.
10. Fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar, bir gerçek veya tüzel kişinin hesabına alınan fonların kredilendirilmesi işlemleri hariç olmak üzere, bu tür işlemleri, müşterilerin emirlerinin uygulanması için iki iş günü boyunca askıya alır. yerine getirilmesi zorunludur ve en geç, işlemin durdurulduğu günü takip eden iş günü, taraflardan en az birinin ilgili kuruluş veya kişi olması halinde bunlara ilişkin bilgileri yetkili organa ibraz eder. Bu Federal Yasanın 6. maddesinin 2. fıkrası uyarınca kurulan, terör faaliyetlerine katılımlarını veya bu tür bir kuruluş veya kişi tarafından doğrudan veya dolaylı olarak sahip olunan veya kontrol edilen bir tüzel kişiyi veya hareket eden gerçek veya tüzel kişiyi bildirme prosedürü ile böyle bir kuruluş veya kişi adına veya talimatıyla.
içinde alınmadıysa Belirtilen periyot ilgili işlemin durdurulmasına ilişkin yetkili organ kararı ek süre Bu Federal Yasanın 8. maddesinin üçüncü bölümüne dayanarak, kuruluşlar, Rusya Federasyonu'nun uygulanmasını kısıtlayan mevzuatı uyarınca aksi kararlaştırılmadıkça, müşterinin emriyle nakit veya diğer mülklerle bir işlem gerçekleştirir.
11. Nakit veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar, belgelerin alındığı bir gerçek veya tüzel kişinin hesabına alınan fonların kredilendirilmesi işlemleri hariç olmak üzere, müşterinin bir işlemi tamamlama emrini yerine getirmeyi reddetme hakkına sahiptir. bilgileri bu Federal Yasanın hükümlerine uygun olarak kaydetmek için gerekli.
12. Bu maddenin 10. paragrafına göre faaliyetlerin askıya alınması ve bu maddenin 11. paragrafına göre işlemlerin yapılmasının reddedilmesi, şartların ihlali nedeniyle fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların hukuki sorumluluğunun ortaya çıkmasına neden değildir. ilgili anlaşmalardandır.
13. Kredi kuruluşları, gerçek veya tüzel kişi ile banka hesabı (mevduat) sözleşmesi akdetmeyi ve/veya işlem yapmayı bu maddede belirtilen gerekçelerle reddeden durumlarda yetkili organa bilgi vermek ve belgelemekle yükümlüdür. günü takip eden bir iş gününden geç olmamak üzere belirtilen eylemler, Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından Rusya Federasyonu Hükümeti ile anlaşarak belirlenen şekilde.
Madde 7.1. Diğer kişilerin hak ve yükümlülükleri
1. Bu Federal Yasanın 7. maddesinin 1. paragrafının 1. paragrafı, 2. ve 4. paragrafları ile belirlenen müşterilerin belirlenmesi, iç kontrolün düzenlenmesi, bilgilerin kaydedilmesi ve saklanması gereklilikleri avukatlar, noterler ve faaliyet gösteren kişiler için geçerlidir. girişimcilik faaliyeti yasal düzenlemelerde veya Muhasebe servisleri, nakit veya diğer mal varlığı ile müvekkilleri nam ve hesabına aşağıdaki işlemleri hazırladıkları veya yürüttükleri hallerde:
gayrimenkul işlemleri;
müşterinin nakit, menkul kıymetler veya diğer mülklerinin yönetimi;
banka hesaplarını veya menkul kıymet hesaplarını yönetmek;
kuruluşlar oluşturmak, faaliyetlerini sağlamak veya yönetmek için fon toplamak;
kuruluşların oluşturulması, faaliyetlerinin veya yönetiminin sağlanması ve ayrıca kuruluşların satın alınması ve satılması.
2. Bir avukat, noter, hukuk veya muhasebe hizmetlerinin sağlanmasında girişimci faaliyetlerde bulunan bir kişinin, bu maddenin 1. fıkrasında belirtilen işlemlerin veya finansal işlemlerin, söz konusu kişi için yapıldığına veya yapılabileceğine inanmak için herhangi bir nedeni varsa. suç veya terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) amacıyla, bu durumu yetkili merciye bildirmekle yükümlüdürler.
Bir avukat ve noter, bu odaların yetkili organla etkileşim konusunda bir anlaşması varsa, bu bilgileri hem bağımsız olarak hem de sırasıyla baro ve noter odaları aracılığıyla aktarma hakkına sahiptir.
3. Avukatlar, noterler, hukuk veya muhasebe hizmetlerinin sağlanmasında girişimci faaliyetlerde bulunan kişiler tarafından, bu maddenin 2. paragrafında belirtilen işlemler veya finansal işlemlerle ilgili bilgilerin transferine ilişkin prosedür, Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından belirlenir. .
4. Bir avukat ve bir avukatlar odası, bir noter ve bir noter odası, hukuk veya muhasebe hizmetlerinin sağlanmasında girişimci faaliyetlerde bulunan kişiler, bu maddenin 2. paragrafında belirtilen bilgilerin aktarılması gerçeğini ifşa etme hakkına sahip değildir. yetkili kuruluş.
5. Bu maddenin 2. paragrafının hükümleri, Rusya Federasyonu'nun avukat-müvekkil ayrıcalığının gözetilmesine ilişkin mevzuatının gerekliliklerine tabi olan bilgiler için geçerli değildir.
Bölüm III. SUÇ VE TERÖRÜN FİNANSMANI İLE ELDE EDİLEN GELİRLERİN AKLANMASI (AKLANDIRILMASI) VE TERÖRÜN FİNANSMANI İLE KARŞI ÇALIŞMALARIN ORGANİZASYONU
Madde 8. Yetkili kuruluş
Rusya Federasyonu Başkanı tarafından belirlenen yetkili organ, suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanındaki görevleri, işlevleri ve yetkileri, federal bir yürütme organıdır. bu Federal Yasa ile.
İşlem, işlemin suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) veya terörün finansmanı ile ilgili olduğuna dair yeterli gerekçe varsa, yetkili organ ilgili bilgi ve materyalleri ilgili kuruluşa gönderir. kanun yaptırımı yeterliliklerine göre.
Yetkili organ, bu Federal Yasanın 6. maddesinin 2. fıkrasında belirtilen fon veya diğer mülklerle yapılan işlemlerin, 7. maddenin 10. paragrafı uyarınca kendisine bilgi alınması durumunda beş iş gününe kadar askıya alınmasına ilişkin bir karar verir. Bu Federal Yasanın, ön kontrolün sonuçlarına göre, kendisi tarafından haklı olarak kabul edildi.
Bu Federal Yasayı uygularken, yetkili organın çalışanları, yetkili organın faaliyetleriyle ilgili olarak, resmi, bankacılık, vergi, ticari veya iletişim sırrı oluşturan ve kendileri tarafından bilinen bilgilerin güvenliğini sağlamakla yükümlüdür. kanunla kurulmuş Bu bilgilerin açıklanmasından Rusya Federasyonu sorumludur.
Gerçek ve tüzel kişilere verilen zararlar yasadışı eylemler Yetkili organın veya çalışanlarının görevlerinin yetkili organı tarafından yerine getirilmesiyle bağlantılı olarak, masrafları kendisine ait olmak üzere tazminata tabidir. federal bütçe Rusya Federasyonu mevzuatına göre.
Madde 9. Bilgi ve belgelerin sunulması
Organlar Devlet gücü Rusya Federasyonu'nun, Rusya Federasyonu'nun kurucu kuruluşlarının devlet makamları ve yerel özyönetim organları, yetkili organa işlevlerinin yerine getirilmesi için gerekli bilgi ve belgeleri sağlar (vatandaşların özel hayatı hakkında bilgiler hariç), şekilde Hükümet tarafından kurulan Rusya Federasyonu.
Rusya Federasyonu Merkez Bankası, yetkili organa, Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından yetkili organ ile kararlaştırılan şekilde işlevlerinin yerine getirilmesi için gerekli bilgi ve belgeleri sağlar.
Yetkili organın talebi üzerine, Rusya Federasyonu devlet makamları, Rusya Federasyonu'nun kurucu kuruluşlarının devlet makamları, yerel yönetimler ve Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından amaç ve şekilde bilgi ve belgelerin sağlanması Bu Federal Yasa ile öngörülen, resmi, bankacılık, vergi, ticari sırlar ve iletişim sırlarının (posta para transferleri hakkında bilgi açısından) ihlali değildir.
Bu Federal Kanunun 6 ve 7 nci maddeleri uyarınca fon veya diğer malvarlığı ile işlem yapan kuruluşlardan yetkili organ tarafından talep edilemeyecek veya ibraz edilmesi gereken bilgi ve belgelere bu madde hükümleri uygulanmaz. bu kuruluşlar doğrudan yetkili kuruluşa gönderilir.
Federal yürütme makamları, yetkileri dahilinde ve ilgili denetim makamları ile kararlaştırdıkları şekilde, fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlara birleştirilmiş olarak yer alan bilgileri sağlar. devlet sicili tüzel kişiler, Rusya Federasyonu topraklarında akredite edilmiş temsilciliklerin konsolide devlet sicili yabancı şirketler, kayıp hakkında bilgi yanı sıra, geçersiz pasaportlar, ölen kişilerin pasaportları hakkında, pasaportların kayıp formları hakkında.
Bölüm IV. SUÇ GELİRLERİNİN YASALLANMASI (AKLANMASI) VE TERÖRÜN FİNANSMANI İLE MÜCADELE ALANINDA ULUSLARARASI İŞBİRLİĞİ
Madde 10 Bilgi değişimi ve hukuki yardım
Suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) ve terörün finansmanı ile mücadele ile ilgili faaliyetlerde bulunan Rusya Federasyonu devlet makamları, Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarına uygun olarak, aşamalarda yabancı devletlerin yetkili makamları ile işbirliği yapmaktadır. bilgi toplama, ön soruşturma, adli yargılama ve kararların uygulanması.
Rusya Federasyonu'nun suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) ve terörün finansmanı ile mücadele ile ilgili faaliyetlerde bulunan yetkili organı ve diğer devlet makamları, yabancı devletlerin yetkili makamlarına talep üzerine veya talep üzerine ilgili bilgileri sağlar. Kendi inisiyatif Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarının öngördüğü şekilde ve gerekçelerle.
Suç gelirlerinin tespiti, müsaderesi ve müsaderesine ilişkin bilgilerin yabancı bir devletin yetkili makamlarına iletilmesi, kişilerin menfaatlerine zarar vermediği takdirde gerçekleştirilir. Ulusal Güvenlik Rusya Federasyonu ve o Devletin yetkili makamlarının bir soruşturma başlatmasına veya bir talepte bulunmasına izin verebilir.
Suç gelirlerinin tespiti, müsaderesi ve müsaderesine ilişkin bilgiler, Rusya Federasyonu'nun ilgili devlet makamlarının önceden izni olmaksızın kullanılmamak kaydıyla yabancı bir devletin yetkili makamının talebi üzerine sağlanır. , istekte belirtilmeyen amaçlar için .
Rusya Federasyonu devlet makamları, gerekli bilgilerin sağlanması için yabancı devletlerin yetkili makamlarına talep gönderir ve söz konusu yetkili makamların taleplerine Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarında öngörülen şekilde yanıt verir.
Suç ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklama) ile mücadele ile ilgili faaliyetlerde bulunan ve talebi gönderen Rusya Federasyonu devlet makamları, verilen bilgilerin gizliliğini sağlamakta ve sadece bu maddede belirtilen amaçlarla kullanmaktadır. talep.
Suç gelirlerinin ve terörizmin finansmanının yasallaştırılması (aklanması) ile mücadele ile ilgili faaliyetlerde bulunan Rusya Federasyonu devlet makamları, Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmaları ve federal yasalar uyarınca, yetkileri dahilinde, Rusya Federasyonu'ndan gelen talepleri yerine getirir. suç yoluyla ve terörün finansmanı yoluyla elde edilen gelirlerin müsaderesi ve ayrıca bazı ürünlerin üretimi konusunda yabancı devletlerin yetkili makamları. yasal işlemler suçtan ve terörün finansmanından elde edilen gelirlerin tespiti, mülke el konulması, incelemeler dahil mülke el konulması, şüphelilerin, sanıkların, tanıkların, mağdurların ve diğer kişilerin sorgulanması, aramalar, el koymalar, nakil davaları hakkında kanıt, mülkiyete haciz koymak, belgelerin teslimini ve iletilmesini gerçekleştirmek.
Bu taleplerin yerine getirilmesiyle ilgili masraflar, Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarına uygun olarak geri ödenir.
Madde 11
Rusya Federasyonu'nda, Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmaları ve federal yasalar uyarınca, suç geliri elde eden kişilere karşı yabancı devlet mahkemeleri tarafından verilen ve yasal olarak yürürlüğe giren cezalar (kararlar) tanınmaktadır.
Rusya Federasyonu'nda, Rusya Federasyonu'nun uluslararası anlaşmalarına göre, suç gelirlerine veya eşdeğer malvarlığına el konulmasına ilişkin yabancı devlet mahkemeleri tarafından verilen ve yürürlüğe giren kararlar (kararlar) tanınır ve tenfiz edilir.
Müsadere edilen suç gelirleri veya bunlara eşdeğer mülk, tamamen veya kısmen, mahkemesi Rusya Federasyonu'nun ilgili uluslararası anlaşması temelinde müsadere kararı veren yabancı bir devlete devredilebilir.
Madde 12 İade ve transit geçiş
Suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklama) ve terörün finansmanı ile ilgili suç işleyen kişilerin yabancı bir devlete iade edilmesi kararı, Rusya Federasyonu'nun Rusya Federasyonu'nun uluslararası bir antlaşmadan doğan yükümlülükleri temelinde verilir. . Aynı şekilde, bu kişilerin Rusya Federasyonu toprakları üzerinden transit ulaşımına da karar verilir.
Rusya Federasyonu ile uygun bir anlaşma yoksa yabancı bir devlet tarafından iade talebinde bulunanlar, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile ilgili suçlardan mütekabiliyet ilkesine bağlı olarak iade edilebilir.
Bölüm V. SON HÜKÜMLER
Madde 13. Bu Federal Yasanın ihlali sorumluluğu
Para veya diğer mülklerle işlem yapan ve bu Federal Yasanın 7. maddesinin 3. fıkrası hariç olmak üzere, bu Federal Yasanın 6. ve 7. maddelerinde belirtilen şartların lisansı temelinde hareket eden kuruluşların ihlali, şekilde lisansın iptaline (iptal edilmesine) neden olur. kanunla sağlanan Rusya Federasyonu.
Bu Federal Yasayı ihlal etmekten suçlu bulunan kişiler, idari, medeni ve cezai sorumluluk Rusya Federasyonu mevzuatına göre.
Madde 14 Savcının denetimi
Bu Federal Yasanın uygulanmasına ilişkin denetim, aşağıdakiler tarafından gerçekleştirilir: Başsavcı Rusya Federasyonu ve bağlı savcılar.
Madde 15. Yetkili organ ve görevlilerinin eylemlerine karşı itiraz
İlgili kişi, ihlal edilen veya ihtilaflı haklarının ve meşru menfaatlerinin korunması için mahkemeye başvurma hakkına sahiptir. yasal Tamam.
Madde 16. Bu Federal Yasanın yürürlüğe girmesi
Madde 17
Düzenleyici yasal işlemler Rusya Federasyonu Devlet Başkanı ve Rusya Federasyonu Hükümeti tarafından, Rusya Federasyonu'nun kurucu kuruluşlarının yasaları ve diğer düzenleyici yasal düzenlemeleri, yürürlüğe girmesinden önce bu Federal Yasa ile uyumlu hale getirilir.
FZ-115 "Gelirin yasallaştırılmasıyla mücadele üzerine" düzenleme konularına ve ayrıca kara para aklamayı amaçlayan fonlarla yapılan işlemlerin önlenmesine ayrılmıştır. FZ-115 için talimatları belirtir finansal Kurumlar kara para aklamada kasıtsız aracı olabilenlerin yanı sıra gerekli prosedürler Bu tür işlemleri önlemek için.
Bu makale, kanunun bir tanımını, ana hükümlerini ve ayrıca bazı münferit makalelerin bir analizini sağlayacaktır.
FZ-115 "Gelirin yasallaştırılmasıyla mücadele üzerine" 7 Ağustos 2001'de kabul edildi. Kanun, kara para aklamanın sonuçlarını önlemesi, durdurması veya ortadan kaldırması gereken önlemleri belirler. Ayrıca, gelirin yasallaştırılmasının gerçekleştirildiği kuruluşlar için kontrol önlemleri oluşturulmuştur.
Kanun şunları tanımlar:
- kara para aklama nasıl gerçekleşir. Hedefe ulaşmak için suçlular tarafından hangi manipülasyonlar yapılır;
- yasallaştırma nedir. Yasallaştırma kara para aklamadan farklı mıdır;
- Federal Kanun, zorunlu ve iç kontrol kavramlarını birbirinden ayırır ve tanımlarını da verir;
- kanunla atanan organ resmi görevler hangi kara para aklama, dolandırıcılık kontrolüdür.
Belge, finansal kuruluşların dolandırıcılara karşı mücadelede yardımcı olma yükümlülüğünü ortaya koyuyor. Örneğin, kanunla tanımlanan finans kuruluşları, dolandırıcılarla ilgili bilgileri mevcut kurumlara bildirerek kara para aklanmasını önleyebilir. Devlet kurumu kara para aklama ile mücadele için. 600 bin ruble tutarındaki işlemin yasallığından şüphe etmek için hiçbir neden olmasa bile, yasaya göre kontrol ediliyor. Gayrimenkul için limit 3 milyon rubleyi geçmemelidir.
Bu tür fon limitlerine sahip kişilerle işlem yapılması durumunda, finansal kuruluşlar, kontrol makamının talebi üzerine, müşterinin kimliğini ve işlemin diğer tarafını en geç ertesi gün tanımlamakla yükümlüdür. işlemden sonra, işlemle ilgili verileri sağlayın.
FZ-115'i indirin
FZ-115 "Kara para aklamayla mücadele üzerine" indirilebilir. Kanun, kara para aklama ile mücadele yöntemlerini tanımlar, sonuçlarını ortadan kaldırır, dolandırıcılar tespit edildiğinde yapılacakların bir listesini oluşturur.
Federal Yasa-115'te "Gelirin yasallaştırılmasıyla mücadele hakkında" son değişiklikler
Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması FZ-115 tarafından düzenlenir. Buna göre yasal belge, mali kuruluşların iç ve zorunlu denetimi, kanunla öngörülen kurallara uyumu için kurallar geliştirilmektedir.
Ayrıca, olası hileli işlemlerin belirlenmesine ve bunlarla ilgili bilgilerin denetim makamına iletilmesine yardımcı olan prosedürler tanımlanmıştır. FZ-115'in bazı makalelerine ve varsa bunların son baskıdaki değişikliklerine daha yakından bakalım.
Madde 1
Bu makale yasanın amacını ortaya koymaktadır. Yasanın amacı, gelirin yasallaştırılmasına karşı koymak için bir mekanizma oluşturmaktır. Ayrıca yasa, yasa dışı yollarla elde edilen fonlarla temas halinde olan vatandaşların haklarını da korur.
Değişiklik yok.
makale 2
Bu makale, FZ-115, çalışan, işsiz ve yabancı vatandaşlar arasındaki ilişkilerin düzenlenmesini açıklar. Bu kanunun etkisi, faaliyet gösteren şirketlere yöneliktir. parasal işlemler nakit ile veya maddi varlıklar Rusya Federasyonu toprakları dışında yer almaktadır.
Değişiklik yok.
Madde 3
Belge, kavramların anlamını belirler - Zorunlu kontrol ve Dahili kontrol. Zorunlu kontrol, üzerinde kontrol sağlayan bir süreçtir. finansal işlemler işletmeler. İç kontrol, şirketin performansını, verimliliğini tespit etmek için kontrol organı tarafından gerçekleştirilen bir eylemdir.
Değişiklik yok.
Madde 5
Bu makale, nakit veya diğer değerli mülklerle işlem yapan kuruluşları açıklamaktadır.
Bu tür kuruluşların listesi şunları içerir:
- kredi veren kuruluşlar, krediler;
- menkul kıymetlerle satış ve etkileşimden sorumlu şirketler;
- hayat sigortası, eşyalar ve federal posta ile ilgili kuruluşlar.
Değişiklik yok.
Madde 6
Değişikliklere göre, madde işlemin kontrol altına alındığı tutarı belirlemektedir. Parasal tutar emlak için 600 bin ruble veya 3 milyon.
Madde 7
Belge bir liste içeriyor Kanuni işlem, yanı sıra nakit işlemlerle uğraşan şirketlerin sorumlulukları. Makale ayrıca şirketlerin diğer kişilerle ilgili yükümlülüklerini de açıklamaktadır.
menkul kıymetler piyasasının profesyonel katılımcıları;
Sigorta şirketleri (sigorta şirketleri hariç) tıbbi kuruluşlar münhasıran zorunlu sağlık sigortası alanında faaliyet gösteren), sigorta brokerleri ve finansal kiralama şirketleri;
Federal posta hizmetinin kuruluşları;
rehinci;
Kıymetli madenler ve kıymetli taşlar ile bunlardan yapılan mücevherat ve bu tür ürünlerin hurda alım, satım ve alımı ile uğraşan kuruluşlar, aşağıdakiler hariçtir: dini kuruluşlar Kıymetli metalleri, bunların kimyasal bileşiklerini, değerli taşları tıbbi, araştırma amaçlı veya endüstriyel amaçlı alet, cihaz, ekipman ve ürünlerin bir parçası olarak kullanan müze ve kuruluşlar;
Çekilişler ve bahis mağazaları işleten, ayrıca piyangolar, çekilişler (karşılıklı bahisler) ve elektronik form da dahil olmak üzere diğer riske dayalı oyunlar organize eden ve yürüten kuruluşlar;
Yatırım fonlarının, yatırım fonlarının ve devlet dışı emeklilik fonlarının yönetim şirketleri;
Gayrimenkul alım satım işlemlerinin uygulanmasında aracılık hizmeti veren kuruluşlar;
Ödeme kabul operatörleri;
Bir parasal alacağın mali aracı olarak atanmasına karşı finansman anlaşmaları yapan ticari kuruluşlar;
Kredi tüketici kooperatifleri tarımsal kredi tüketici kooperatifleri dahil;
Mikrofinans kuruluşları;
Karşılıklı sigorta şirketleri;
devlet dışı emeklilik fonları devlet dışı emeklilik karşılığına yönelik faaliyetlerin yürütülmesi bakımından;
Mobil telsiz telefon iletişim hizmetlerini bağımsız olarak sağlama hakkına sahip telekom operatörleri ve iletişim ağında önemli bir yer tutan telekom operatörleri Genel kullanım veri iletimi için bağımsız olarak iletişim hizmetleri sağlama hakkına sahip olan.
Bu Federal Yasanın parasal fonlar veya diğer mülklerle faaliyet gösteren kuruluşlara getirdiği hak ve yükümlülükler, aşağıdakiler için geçerlidir: bireysel girişimciler sigorta brokerleri, kıymetli madenler ve kıymetli taşlar, bunlardan yapılan takılar ve bu ürünlerin hurdalarının alım, satım ve alımı ile uğraşan bireysel girişimciler ile gayrimenkul alım ve satım işlemlerine aracılık eden bireysel girişimcilerdir.
7 Ağustos 2001 tarihli 115-FZ sayılı Federal Yasanın 5. Maddesi uyarınca adli uygulama
5-1165/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-1165/2018 sayılı Kararname
Elektrostal şehir mahkemesi (Moskova bölgesi) - İdari suçlar
son bitiş tarihi kalmak (11 Ekim 2018), Rusya Federasyonu'ndan ayrılmaktan, Moskova Bölgesi topraklarında kalmaktan, böylece Sanatın 2. paragrafının gerekliliklerini ihlal etmekten kaçındı. 25 Temmuz 2002 tarihli Federal Yasanın 5'i N 115-FZ "Rusya Federasyonu'ndaki Yabancı Vatandaşların Yasal Statüsü Üzerine", böylece bölüm 3.1 uyarınca idari bir suç işliyor ...
5-762/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-762/2018 sayılı Kararname
Krasnoglinsky Samara Bölge Mahkemesi ( Samara Bölgesi) - İdari suçlar
Vize gerektirmeyen, vize almış kişi olarak tanınır. geçiş kartı ancak oturma izni veya geçici oturma izni yoktur. 115-FZ sayılı Federal Kanunun 5 inci maddesinin 1 inci fıkrası gereğince, Rusya Federasyonu'na vize gerektirmeyen bir şekilde gelen yabancı bir vatandaşın Rusya Federasyonu'nda geçici kalış süresi .. .
5-827/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-827/2018 sayılı Kararname
GG.AA.YYYY'den sonra Rusya Federasyonu'nda kalın, yani GG.AA.YYYY, Sanatın 2. paragrafının gerekliliklerini ihlal eden Rusya Federasyonu'ndan ayrılmaktan kaçar. 5 115-FZ sayılı Federal Yasa "Açık hukuki durum Rusya Federasyonu'ndaki yabancı uyruklu vatandaşlar”, GG.AA.YYYY tarihli, böylece idari suç, Sanatın 3.1 Bölümü tarafından sağlanan. İdari Suçlar Kanunu'nun 18.8'i ...
5-1379/2018 sayılı davada 29 Kasım 2018 tarih ve 5-1379/2018 sayılı Kararname
Krasnogvardeisky yerel mahkeme(St. Petersburg Şehri) - İdari suçlar
Dava No. 5 - 1379/2018 St. Petersburg 29 Kasım 2018 St. Petersburg Krasnogvardeisky Bölge Mahkemesi Yargıcı Shirokova I.V.
5-826/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-826/2018 sayılı Kararname
Korolevsky şehir mahkemesi (Moskova bölgesi) - İdari suçlar
GG.AA.YYYY'ye kadar kalıştan ayrılmadı, yani GG.AA.YYYY'den, Sanatın 2. paragrafının gerekliliklerini ihlal eden Rusya Federasyonu'ndan ayrılmaktan kaçtı. 5 GG.AA.YYYY tarihli 115-FZ sayılı “Rusya Federasyonundaki Yabancı Vatandaşların Hukuki Statüsüne Dair Federal Kanun” ve Sanat. 25.10 FZ -114 tarihli GG.AA.YYYY “Ayrılma prosedürü hakkında ...
5-1368/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarih ve 5-1368/2018 sayılı Kararname
Vidnovsky şehir mahkemesi (Moskova bölgesi) - İdari suçlar
Dava No. 5 - 1368/18 P O ST A N O V L E N I E dağlar. Vidnoe, Moskova Bölgesi 29 Kasım 2018 Moskova Vidnovsky Şehir Mahkemesi...
5-2048/2018 sayılı davaya ilişkin 29 Kasım 2018 tarihli 5-2048/2018 sayılı Karar
Odintsovo şehir mahkemesi (Moskova bölgesi) - İdari suçlar
... 5 - 2048/18 AYRINTILI AÇIKLAMA 29 Kasım 2018 tarihinde Odintsovo şehrinde idari bir suç durumunda Hakim ...