İnsanlığın parası olduğundan beri, onunla ilişkili suçlar olmuştur. Finansal ilişkilerin gelişme düzeyi ne kadar yüksek olursa, saldırganlar o kadar yaratıcı olur.

Bankacılık sisteminin iyileştirilmesi kendi dalgasını yarattı - örneğin, bu tür yasadışı faaliyetler alanında. Başlangıç ​​olarak, yasa dışı bankacılık ile yasadışı bankacılık arasındaki farkların yanı sıra kavram hakkında konuşacağız.

Suçun özellikleri

Birçok finansal işlem, işletmenin özel statüsünü, lisans ve diğer izinleri almayı gerektirir. Özel kurallara uyulmadığı durumlarda, bazı durumlarda suçtan söz edilebilir.

Konsept ve özellikler

Ana sorulardan biri: Yasalara aykırı olarak yürütülen girişimciliğin yasadışı bankacılıktan farkı nedir, ikincisi bunun bir varyasyonu mu? İlgili makalelerin ifadeleri biraz benzer, fark nerede?

Girişimci faaliyet ve bankacılık kavramları arasında daha dar bir anlamda yer alır. Genel olarak girişimcilik birçok farklı faaliyet ve hizmet olabilir: hukuk, öğretim, inşaat ve kurulum vb. Bankacılık çok özel bir hizmet ve üründür.

Ayrıca, finansal işlemler bazen çok büyük miktarda para gerektirir, bu alandaki dolandırıcılık aynı anda çok sayıda mağdurun zarar görmesine neden olabilir. Bu nedenle bankacılık alanındaki ihlaller ayrı bir madde olarak nitelendirilmektedir.

Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. maddesi bu tür suçlara ayrılmıştır. Yasadışı bankacılık faaliyeti tam olarak nedir, adli özellikleri nelerdir?

Türler ve istatistikler

Hesaplar, mevduatlar, gelir/gider işlemleri, krediler. Bütün bunlar sadece bir kuruluş tarafından değil, özel olarak kayıtlı bir kuruluş tarafından yapılmalıdır. Buna ek olarak, çeşitli lisanslar ve izinler alma ihtiyacı da var.

Bir kuruluş, tam anlamıyla bir banka gibi davranıyorsa, buna hakkı olmadığı halde, bir suçtan bahsediyoruz. Lisans olsaydı aynıydı, ancak iptal edildi (2015'te bir düzineden fazla böyle vaka vardı).

Bununla birlikte, yasadışı bankacılık faaliyetleri alanındaki en popüler vahşet türü, "" adı verilen parayı bozdururken yapılan eylemlerdir. Rusya'da bu çok popüler bir dolandırıcılık türüdür.

Basit bir örnek: ticari bir organizasyonun başkanı sadece çalışanlara maaş değil, aynı zamanda birçok ilgili vergi de ödüyor. Birçok iş adamı tarafından bu tür harcamalar yararsız olarak algılanıyor. Sonuç olarak, "beyaz" maaşlar minimum hale gelir.

Ancak, işletmenin muhasebecisi artık “gri” maaşı bir banka kartına aktarmayacaktır. Yani nakite ihtiyacınız var. Bunları elde etmek için, başta sahte işlemler ve ödemeler olmak üzere çeşitli planlar yapılır.

Bir diğer çarpıcı örnek ise . Bir noktada, büyük bir ölçeğe ulaştılar. Emekli Sandığı, sertifika sahiplerinin eğitimi alanında ek çaba sarf etmek zorunda kaldı.

2013 yılında, gölge "nakit" 560 milyar rubleye ulaştı. 2014 ve 2015'te ciro yarıdan fazla düştü.

Ancak şüpheciler burada meselenin devletin aldığı önlemlerin etkinliği olmadığını savunuyorlar. Gittikçe daha karmaşık şemalar var. Bu arada, para çekme fiyatı beş kat veya daha fazla arttı - miktarın yüzde üçünden on beşe ve hatta yirmi beşe.

külliyat

Objektif açıdan, sözde bankacılık faaliyeti hem eylem hem de eylemsizliktir. İlk durumda, çeşitli işlemleri yürütmekten, ikincisinde ise gerekli lisansları almamaktan bahsediyoruz. Suçun konusuyla ilgili olarak, uzmanların görüşleri bölünmüştür.

1. Bazıları, sadece ilgili yasalara aykırı bankacılık işlemleri yapan kuruluşların yöneticilerinin suçlu olabileceğini iddia ediyor.
2. Diğerleri bir örnek verir: örneğin, dışarıdan dikkat çekmeyen bir vatandaş olan belirli bir İskender, “müşterileri” için para birimini düzenli olarak değiştirir. Dava iyi kurulmuş, bir şey dışında - her şey yasa dışı. Birçok avukat, bankacılık faaliyetinin bir taklidi olduğuna inanmaktadır, bu da Ceza Kanunu kapsamında sorumluluğun olması gerektiği anlamına gelir. Özellikle Alexander, örneğin Vladimir, Daria ve Nikolai, Alexander'a işinde yardım ederse, herkesin bir tür patronu vardır ve sonunda nakit akışı çok önemli hale gelir.

Buradan 172. maddenin eleme noktalarına sorunsuzca ilerleyebilirsiniz. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, iki bölüme ayrılmıştır:

1. Bankacılık + kayıt / lisans eksikliği + davetsiz misafirlerin büyük zararı veya büyük geliri - ana kompozisyon budur.
2. Aynı şey, ancak organize bir grup tarafından veya özellikle büyük bir gelire sahip "gerçekleştiriliyor" - kalifiye bir personel.

Niyet sadece doğrudan olabilir.

• İlk kısım orta şiddettedir.
• İkinci bölüme hak kazanıldığında, suç ciddi olarak kabul edilecektir.

Sıklıkla ortaya çıkan bir başka soru da şudur: Ne tür bir zarar/gelir özellikle veya sadece büyük olarak kabul edilir? Bununla ilgili bir fikir, Ceza Kanunu'nun 169. maddesine ilişkin notta verilmektedir.

Bir buçuk milyon rubleden fazla bir miktardan bahsediyorsak, hasar / gelir büyük olarak kabul edilir. Özellikle büyük - altı milyondan fazla ruble.

Artık yasa dışı bankacılık işlemlerinin nasıl yapılabileceğini ve kimin suçlu olacağını bildiğinize göre, biraz da hukuk kurallarından bahsedelim.

Yasadışı bankacılık faaliyetlerinin faillerinin nasıl gözaltına alındığına ilişkin bilgi için aşağıdaki videoyu izleyin:

Mevzuat

Bahsi geçen maddeye ek olarak iki kanuna daha dikkat etmek önemlidir. Bunlardan biri genel olarak bankacılığa, ikincisi ise Merkez Bankasına ayrılmıştır. Numaraları sırasıyla 12/02/1990 ve 07/10/2002'de onaylanmış 395-1 ve 86-FZ'dir. En son değişiklikler Şubat 2016'ya kadar uzanıyor.

Yasa dışı bankacılık faaliyetleri için cezai ve diğer sorumluluk türleri

Suçun ciddiyetine ve saldırganların niteliklerine bağlı olarak şunları beklerler:

1. . 100 - 300 bin ruble veya bir ila iki dönem için gelir.
2. (birinci kısım için en fazla dört yıl, ikinci kısım için beş yıl).
3. dört yıla kadar artı (isteğe bağlı olarak) maksimum 80 bin ruble para cezası (172. maddenin ilk kısmı (yasadışı bankacılık faaliyetleri için Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 1. Maddesi).
4. Yedi yıla kadar hapis. Buna bir milyon rubleye kadar veya beş yıllık gelir şeklinde bir para cezası eklenebilir.

Bu alanda idari sorumluluk sağlanmamıştır. Rusya Federasyonu İdari Suçlar Kanunu'nun bankacılık sektöründeki ihlallerle ilgili bir maddesi var (15.26), ancak tamamen farklı yönleri etkiliyor.

Yasadışı bankacılık faaliyetlerine ilişkin adli uygulamalardan davalar hakkında daha fazla bilgi edinin.

Arbitraj uygulaması

örnek 1 Alexei ve Pavel paradan para kazanmaya karar verdiler. Dört yıl boyunca, dikkat çekmeyen bir LLC'nin başkanı ve asistanı, müşterilerinin nakit para kazanmasına yardımcı oldu.

Müşteri çok çeşitliydi - neredeyse yetmiş kuruluş ve iki yüzden fazla bireysel girişimci ve birey. Toplam ciro üç milyar rubleye ulaştı. Alexei ve Pavel'in kişisel geliri yüz milyonu aştı.

Alexey masumiyetinde ısrar etti, Pavel itiraf etti ve tövbe etti. Karar sırasıyla üç ve iki yıl hapis oldu.

Örnek 2 N. I. banka hesapları açmadan transferleri organize etme konusunda fırtınalı bir faaliyet geliştirdi ve neredeyse var olmayan bir LLC ve Banka-Müşteri tipi bir sisteme sahip kendi dizüstü bilgisayarını kullandı.

Soruşturmanın başlangıcında, N.I. neredeyse dört milyon ruble kazanmıştı. Mahkemenin kararı nispeten yumuşaktı - para cezası (120 bin ruble). Azaltma, iki küçük çocuk ve engelli bir anne için tanınma, pişmanlık ve ayrıca N.I.'ye bağımlı olma ile kolaylaştırıldı.

Sanat. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172'si, yasadışı bankacılık faaliyetlerinin uygulanmasına ilişkin suçları düzenlemektedir. Bu tür eylemleri gerçekleştiren bir kişiden gerekli izin veya lisansın olmaması durumunda, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu uyarınca sorumludur. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. Maddesi, suçun bir grup kişi tarafından işlenmesi ve bencil amaç ve saiklerin varlığında hapis cezasına kadar daha ağır cezalar öngörmektedir.

Bu makaleyi okuduktan sonra, yasadışı faaliyetin ne anlama geldiğini, bu vahşetin komisyonu için Rusya Federasyonu Ceza Kanunu tarafından hangi yaptırımların sağlandığını ve ayrıca bazı sansasyonel davalar ve adli uygulamadan örnekler öğreneceksiniz.

Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. Maddesi

Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. maddesi, ekonomik alandaki suçlarla ilgili kuralları içeren Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 22. Bölümünün bir bileşenidir.

Yasadışı bankacılık faaliyetleri, bir veya daha fazla kişi tarafından finans, bankacılık ve diğer ekonomik işlemleri yasa dışı olarak gerçekleştirmeyi amaçlayan eylemler olarak anlaşılmalıdır. Bu eylemler, suçlulardan gerekli izinlerin, tescillerin, izinlerin ve diğer resmi unsurların alınmaması sonucu yasa dışı hale gelmektedir.

Bu tür faaliyetler sonucunda sadece bireylere değil, tüm şirketlere, kuruluşlara ve hatta devlete büyük çaplı zararlar verebileceğinden bu fiil de hukuka aykırıdır.

Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. maddesinin yeni ifadesi, değişen derecelerde cezaları açıklamaktadır. Faillere ilişkin seçimleri ve uygulamaları, eylemlerinin sonucu olarak neden oldukları zarara bağlıdır.

Bu tür eylemler sonucunda vatandaşlar, büyük kuruluşlar veya devlet büyük parasal kayıplar şeklinde ciddi zarar görmüşse, suçlular kanuna göre aşağıdaki ceza türlerini alabilirler:

• cezalar (100 - 300 bin ruble);
• zorla veya zorunlu çalıştırma (dört yıla kadar);
• tutuklama (dört yıla kadar) ve para cezası (80 bin rubleye kadar).

Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. Maddesinin 2. Kısmı, bir grup insan tarafından herhangi bir yasadışı bankacılık işleminin gerçekleştirildiği ve yalnızca bunun büyük maddi kayıplara yol açtığı davaları düzenlemektedir.

Bu gibi durumlarda, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu aşağıdaki olası önleyici tedbirleri sağlar:

1. Düzeltme veya zorla çalıştırma (5 yıl).
2. Hapis (yedi yıla kadar) ve para cezası (1 milyon rubleye kadar).

Aşağıdakilere dikkat etmek önemlidir: yasadışı bankacılık işlemleri bir reşit olmayan, yani on altı yaşından küçük bir kişi tarafından gerçekleştirildiyse, eylemlerinin tüm sorumluluğu ebeveynleri veya velilerine aittir: bunun nedeni, cezai sorumluluğun cezai sorumluluğudur. Rusya Federasyonu 16 yaşında geliyor.

Bu nedenle, yasadışı faaliyet ve uygulanmasına ilişkin cezalar Sanat tarafından düzenlenir. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. Belirli yaptırımların uygulanması, bu tür eylemler sonucunda ne kadar para alındığına ve hırsızlığa karışan saldırganların sayısına bağlıdır.

Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. maddesine yapılan yorumlardan biri, yasadışı eylemin amacı ve konusu dahil olmak üzere yukarıdaki suçla ilgili temel kavramları özetlemektedir.

Amaç - bankacılık finansal işlemleri kullanılarak gerçekleştirilen bir faaliyet.

Unutulmamalıdır ki, bir kez gerçekleştirilen bu tür bir eylem, suç kapsamına girmez ve bu nedenle madde tarafından düzenlenmemiştir.

Bu tür faaliyetler aşağıdakileri içerir:

• Toplamak;
• döviz alım satımı;
• banka hesaplarının açılması ve kapatılması;
• çeşitli kişilerle çeşitli hesaplamalar yapmak;
• finansal transferlerin yürütülmesi.

Amaç tarafı, yasa dışı faaliyetleri gerçekleştirmenin bir yoludur.

Bu durumda, aşağıdaki formları alabilir:

1. Gerekli kayıt olmaması halinde;
2. İzin verilmeyen durumlarda;
3. Mevcut izin kurallarının ihlali varsa.

Mali işlemlerin yasadışı bir şekilde uygulanmasına ilişkin faaliyetler, bir dizi yetkili kuruluşun katılımıyla gerçekleştirilebilir:

• bir bankanın katılımıyla - hem bireyler hem de tüzel kişilerle ilgili herhangi bir ekonomik işlem yapma konusunda yasal hakkı olan bir kuruluş;
• bir kredi şirketinin katılımıyla - Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın izniyle bankacılık işlemlerini yürütmek için yasal yetkiye sahip bir kuruluş;
• diğer kredi kuruluşlarının katılımıyla: rehinci dükkanları, fonlar, sigorta şirketleri, girişimci ticari işletmeler vb.
• yabancı bankaların katılımıyla

Buradaki suçun sübjektif yönü, fiili işleyenin mevcut bencil saikleri ve inançlarıdır. Hem kişisel motifler hem de hatalı eylemler olabilir.

Ayrıca şerhin 12. bölümünde suç alameti ile ilgili iki nokta yazılıdır:

1. Bir eylem, önceden kararlaştırılan birkaç kişi tarafından işlenebilir.
2. Suçun özellikle ciddi bir sonucu, büyük çapta bir miktar paranın yasadışı olarak alınmasıdır.

Burada ikinci paragrafta büyük miktarda hırsızlıktan bahsediyoruz. Yasaya göre, büyük parasal zararlar 250 bin ruble veya daha fazla.

Bankacılık faaliyetlerinin yasa açısından yanlış uygulanmasına ilişkin faaliyetler, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. Maddesi ile düzenlenmemiştir. Kredi ve üretim faaliyetlerinin performansının herhangi bir ihlali, Rusya Federasyonu İdari Suçlar Kanunu'nun 15.26. maddesi ile düzenlenir (Bankalar ve bankacılık faaliyetleri ile ilgili mevzuatın ihlali).

Bu nedenle, bankaların yasa dışı faaliyetleri, kredi, takas ve diğer prosedürler dahil olmak üzere banka finansal işlemlerini yürütmek için yasal yetkiye sahip birçok kuruluşu etkileyebilir. Bu tür faaliyetlerin temel amacı maddi faydalar elde etmektir: bu, bu suç ile cezanın Rusya Federasyonu İdari Suçlar Kanunu tarafından öngörülen faaliyetlerin ve girişimciliğin hatalı yürütülmesi arasındaki farktır.

Arbitraj uygulaması

Yargı pratiğinde birçok yasa dışı bankacılık işlem ve eylemi vakası bulunmaktadır. Birçoğu, devlet tarafından resmi olarak tanınmayan bir kripto para birimi olan bitcoinlerle ilişkilidir.

Ardından, 2017'de Kostroma bölgesinde gerçekleşen davanın yanı sıra, 2018'de Nizhny Novgorod bölgesinde meydana gelen yasadışı kazanç olasılıkları hakkında internette bilgi yayınlama davasını öğreneceksiniz:

• Kostroma bölgesindeki polis, bitcoin değişimi operasyonları yürüten bir grup erkeği gözaltına aldı. Eylemlerinin bir sonucu olarak, gelirleri yaklaşık 500 milyon rubleye ulaştı. Rusya Federasyonu mevzuatına göre, yedi yıl hapis cezasına çarptırılmaları bekleniyordu. Birçok hukukçu, para birimleriyle yasa dışı işlemleri düzenleyen bir madde uyarınca devletin vatandaşları sorumlu tutma hakkına sahip olmadığına inanarak hala bu konuda tartışıyor. bitcoinler resmi para birimi olarak tanınmadı;
• Nizhny Novgorod bölgesinde, bir vatandaş, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172. maddesi uyarınca, yasadışı işlemler yaparak ve yasadışı belgeleri derleyerek para çekme olanakları hakkında internette bilgi yayınlamakla suçlandı. Mahkeme bu tür bilgilerin yasa dışı olduğunu kabul etti ve şu anda dava, soruşturma sürecinde herhangi bir değişiklik meydana gelene kadar mahkemenin önünde bekliyor.

Bankacılık sektöründeki suçlar bu günlerde giderek daha popüler ve yaygın hale geliyor: birçok saldırgan bu tür faaliyetleri büyük miktarda para kazanma arzusuyla yürütüyor. Bu tür suçlar, üyeleri düzenli olarak paralarıyla bankalara güvenen modern bir toplumun varlığı çerçevesinde özellikle tehlikelidir. Ancak bugün kanun bu vahşeti önlemek için oldukça sert tedbirler öngörmektedir.

• Yargıtay Kararı: 41-D13-39 sayılı Tespit, Ceza Davaları Adli Heyeti, denetim

  Lazarev V.A. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 327. maddesinin 2. kısmı uyarınca 1,2 numaralı bölümde, Evseev V.L. bölüm № 3, ancak h.2 Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 327. Maddesi, cümleden serbest bırakıldı. Hükümlü Guzeeva Porsuk'un eylemleri. nitelikli: paragraflara göre. Sanatın "a", "b" bölümü 2. Devlete 300.000 ruble para cezası ile 4 yıl hapis cezası veren Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172'si (7 Mart 2011 tarihli 26-FZ Federal Yasası ile değiştirildiği gibi); Sanatın 2. bölümü altında. Devlet gelirinde 100.000 ruble para cezası ile 3 yıl hapis cezası veren Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 187'si (1.581 suç) (7 Mart 2011 tarihli 26-FZ Federal Yasası ile değiştirildiği gibi) her suç için...

• Yargıtay Kararı: Karar N 78-O11-95SP, Ceza Davaları için Adli Collegium, temyiz

  Jüri üyeleri tarafından sanıkların suçlamalarından hariç tutulan koşulların dikkate alındığında, yukarıdaki koşullar sırasıyla Sanat'ta öngörülen suçların zorunlu özellikleridir. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172 h 2. ve Sanat. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159. Bölüm 4'ü ve sanıkların suçlu bulunduğu geri kalan eylemler yukarıdaki suçların unsurlarını oluşturmuyor, mahkeme bu bölümlerde sanıklar hakkında doğru bir şekilde beraat kararı verdi. ...

• Yüksek Mahkemenin Kararı: Karar N 64P17, Rusya Federasyonu Yüksek Mahkemesi Başkanlığı, denetim

  Kırgız Cumhuriyeti'nin kolluk kuvvetlerine, Kırgız Cumhuriyeti Ceza Kanunu'nun 233. maddesinin 2. fıkrası uyarınca (kitlesel ayaklanmalara katılım için), paragraflar uyarınca cezai sorumluluk getirmek. 1, 6, 9, 11, 14, 15, bölüm 2, Kırgız Cumhuriyeti Ceza Kanunu'nun 97. maddesi (cinayetten), paragraflara göre. 1, 2 h.2 Art. Kırgız Cumhuriyeti Ceza Kanunu'nun 172'si (yasadışı araç bulundurmak için) iptal edildi. Kırgız Cumhuriyeti Başsavcılığının Nematilla U.Kh. reddedildi. Rusya Federasyonu Yüksek Mahkemesi Başkanı'nın sunumunda Lebedev V.M. Nematilla U.Kh aleyhindeki davada yargılamanın yeniden başlatılmasıyla ilgili soru gündeme geldi. yeni koşullar nedeniyle. Davanın koşullarını özetleyen Rusya Federasyonu Yüksek Mahkemesi Yargıcı N.L. Khlebnikov'un raporunu dinledikten sonra...

+Daha fazla...